미국 주식에 투자하려는 외국인 투자자를 위한 10가지 팁

주식이란 무엇입니까?

재고 또한 자본으로 알려진, 회사 소유권의 소수 주를 나타내는 유가 증권을 설명하는 데 사용되는 용어입니다. 주식을 구입하면 부분 소유권 지분 또는 주식에 대한 자격이 부여되어 주주가 됩니다. 기업은 사업을 확장하고 투자하기 위해 부를 축적하기 위해 주식을 발행합니다. 주식의 종류는 크게 보통주와 우선주가 있습니다. 보통주는 주주들에게 주주총회에서 의결권을 부여하고 배당금을 받을 수 있는 권리를 부여합니다. 우선주는 의결권이 없지만 다른 주주보다 일정 수준의 배당금을 받을 권리가 있습니다. 주식은으로 분류됩니다 대형주 , 중형주 및 소형주의 시가 총액에서와 같이, 회사의 크기에 따라 주식. 회사의 성과는 주주의 수익에 영향을 미칩니다. 간단히 말해서 주식 소유자는 회사가 잘 될 때 이익을 얻습니다. 반대로 회사가 실적이 저조하면 주주는 수익이 감소했을 것입니다. 최악의 경우 파산으로 인해 주식이 무가치해질 수 있습니다.

주식 시장은 어떻게 작동합니까?

온라인 주식 시장 은 개인 투자자, 기관 투자자 및 기업 간의 주식 발행, 구매 및 판매를 용이하게 합니다. 다우존스 산업평균지수 (DJIA)와 같이 가장 주목받는 주식시장 지수 중 하나로도 불린다. 모든 회사를 추적하기 어렵기 때문에 전체 시장을 대표하는 주식 시장의 섹션과 그 성과를 포함합니다. 중개계좌, 로보어드바이저, 퇴직연금만 있으면 누구나 주식투자가 가능하다. 주식 시장은 투자자 보호, 공정하고 질서 있고 효율적인 시장 유지, 자본 정보 촉진이라는 세 가지 임무로 미국 증권 거래 위원회(SEC)와 같은 정부 기관에 의해 규제됩니다.

다우존스 산업평균지수(DJIA) (출처: WSJ)

Dow Jones Industrial Average의 구성 요소 섹션에 나열된 회사(Markets Insider에서 제공)

미국 주식 에 투자하는 이유

글로벌 도달 범위 및 실적

미국은 성숙한 시장이며 경쟁력과 사업 용이성 면에서 지속적으로 국제 최고 순위에 올랐습니다. S&P 500은 나스닥과 NYSE에 상장된 상위 500개국의 시가총액을 나타내는 미국 주식 시장 지수입니다. Apple, Amazon, Tesla 등과 같은 여러 대형 회사가 이 지수에 나열됩니다. 미국 주식에 투자하는 것도 더 많은 기회를 열어줄 것입니다. CNBC 에 따르면 S&P 500은 연말에 16.26% 상승했으며 주식은 100% 이상 상승했습니다. 2001년 초 S&P 500에 10,000달러를 투자했다면 오늘날에는 약 43,500달러의 가치가 있을 것입니다. 또한, 미국 주식 시장에 투자하면 잘 알려진 글로벌 기업이 많이 상장되어 있기 때문에 다른 글로벌 시장에 대한 접근성을 높일 수 있습니다. 이는 글로벌 시장으로 확장하고자 하는 투자자들에게 매력적이고 실현 가능합니다.

2020년 S&P 500(워싱턴 포스트에서 제공)

다각화

미국 시장에 투자하면 포트폴리오 를 다각화하는 데 도움이 됩니다. 이는 위험을 최소화하기 위해 여러 산업, 국가 및 위험 프로필의 주식을 소유하는 것을 의미합니다. 미국 주식시장 이 코로나19 팬데믹(세계적 대유행)으로 침체에서 빠르게 회복됐기 때문에 필수적이다. 지리적 다각화의 예를 들면 투자자는 미국 주식 시장에 투자함으로써 글로벌 성장의 일부가 될 수 있습니다. 이는 노출을 가져오고 다른 시장과 연결될 수 있기 때문입니다. 예를 들어, 중국 최대 소매업체인 Alibaba에 투자하면 자동으로 중국 경제 성장의 일부가 됩니다. 또한 Johnson & Johnson, 3M, Berkshire Hathaway, The Walt Disney Co. 등과 같이 투자 가능성이 높은 다양한 미국 기업도 있습니다.

휘발성

미국 주식 시장은 변동성이 크며 상당한 투자 위험을 초래할 수 있습니다. 그러나 변동성 은 친구가 될 수도 있습니다. 주식의 변동성은 주어진 기간 동안의 가격 변동입니다. 이를 통해 주주는 자산 배분을 검토하고 포트폴리오의 일부를 덜 위험한 주식으로 전환할 수 있습니다. 예를 들어, $40에 구입한 주식은 얼마 전에 $100의 가치가 있을 수 있습니다. 이는 평균 주당 비용을 낮추어 포트폴리오 성과를 개선하는 데 도움이 될 수 있습니다. 게다가, 가격 변동은 투자자에게 올바르게 활용될 때 견고한 수익을 창출할 수 있는 기회를 제공합니다. 낮은 가격에 주식을 구매하면 시장이 반등할 때 포트폴리오의 성과를 개선함으로써 장기적으로 점진적인 성장을 가져올 수 있습니다. 주가가 오르면 투자자들은 매도를 통해 이득을 보고 다른 분야에 투자할 수 있다.

외국인이 미국 주식에 투자하기 위한 베스트 10 팁

1, 투자 접근 방식 결정

· 개별 주식

개별 주식 은 미국 주식 시장에 대해 정기적으로 연구 및 분석을 수행하는 데 시간을 할애하려는 사람들을 위한 것입니다. 이것은 투자자들이 하루 종일 주식의 가격 움직임을 면밀히 모니터링하는 액티브 투자 유형입니다. 적극적인 투자자는 시장 상황에 따라 포트폴리오를 조정할 수 있으므로 더 나은 위험 관리를 할 수 있습니다. 게다가, 액티브 투자는 주식이 대부분의 시간에 변동하기 때문에 단기 기회를 제공합니다. 결과적으로 개별 주식은 S&P 500 펀드보다 더 나은 수익을 창출할 수 있습니다. 그러나 투자자들은 보통주에 비해 상당한 위험이 따르기 때문에 저렴한(몇 달러에 가격이 책정된) 페니 주식을 피해야 합니다. 페니 주식회사는 규모가 작은 만큼 가치도 낮아 NYSE, 나스닥 주식시장 등 주요 증권거래소에 상장되지 않는다. 따라서 OTC를 통해 거래되기 때문에 덜 엄격한 보고 요구 사항이 적용됩니다.

· 상장지수펀드 및 뮤추얼펀드

상장지수펀드(ETF) 는 투자자들이 한 번에 많은 주식이나 채권을 살 수 있게 해주는 일종의 증권이다. 산업 및 국가 전반에 걸쳐 크고 다양한 유가 증권 컬렉션에 대한 상품 가격을 추적하는 데 도움이 됩니다. 예를 들어, 투자자가 S&P 500 ETF를 구매하면 해당 지수의 500개 기업에 자금이 투자됩니다. 이것은 하나의 거래에서 포트폴리오에 고도로 다양한 해외 구성 요소를 제공합니다. ETF는 뮤추얼 펀드에 비해 비용 효율적이고 유동적입니다. 온라인 중개인은 클릭 한 번으로 사고 팔 수 있습니다. 뮤추얼 펀드는 주로 시장이 마감된 후 하루에 한 번 거래된다는 점에서 ETF와 다릅니다. 뮤추얼 펀드는 높은 비용 비율이나 펀드 관리 수수료로 인해 비용이 많이 든다는 점에 유의하는 것이 중요합니다.

· 로보어드바이저

로보어드바이저 는 자동화된 알고리즘 기반 투자 서비스를 제공하는 디지털 플랫폼입니다. 귀하의 투자 목적에 따라 귀하의 돈을 포트폴리오 인덱스 펀드에 대신하여 투자하고 세금 효율성을 최적화하는 중개입니다. 또한 규제가 잘 되어 투자자가 순자산 및 투자 분석을 추적할 수 있어 안전하게 사용할 수 있습니다.

2, 재정 상황 평가 및 예산 결정

투자 결정을 내리기 전에 시간을 내어 전반적인 재정 상황을 살펴보고 재정 계획을 세우십시오. 현재 세후 소득, 지출, 전체 부채, 순자산, 재정 목표 및 위험 감수성을 고려하십시오. 황금률은 자금이 충분하고 부채가 거의 또는 전혀 없는지 확인하는 것입니다. 고금리 신용카드 빚은 반드시 갚으십시오. 투자를 통해 돈을 벌 수 있다는 보장은 없습니다. 얼마를 투자할지 결정하는 것이 중요합니다. 그러나 발생하는 손실이나 예기치 못한 상황에 대비하기 위해 6개월 비상 자금을 마련하는 것이 좋습니다. 예산을 결정할 때 투자를 시작하는 데 필요한 금액과 투자해야 할 금액을 파악하십시오. 투자를 시작하는 데 필요한 자금의 양은 주가에 따라 다릅니다. 적은 예산을 원하신다면 상장지수펀드가 최선의 선택이 될 수 있습니다. 투자해야 할 돈은 시간 범위에 따라 다릅니다. 예를 들어, 장기간의 투자 기간이 있는 경우 주식 펀드에 상당히 많은 부분을 할당할 수 있습니다.

3, 자산 배분

자산 배분 은 각 극단을 피하는 것을 목표로 하여 투자자가 변동성을 최소화하면서 높은 수익을 달성할 수 있도록 합니다. 자산 배분을 달성하면 재정 목표를 달성하는 데 도움이 될 수 있습니다. 그것은 주식, 채권 및 현금과 같은 다른 주요 자산 범주로 투자 포트폴리오를 나누는 것을 포함합니다. 시장 상황은 우수하거나 저조한 수익을 가져오는 측면에서 자산의 성과에 영향을 미칠 수 있습니다. 손실 위험은 하나 이상의 카테고리에 투자함으로써 감소될 수 있으며, 이는 전반적인 투자 수익을 원활하게 할 것입니다. 한 자산 범주가 실패하면 손실은 다른 자산 범주의 투자 수익으로 상쇄될 수 있습니다. 자산 할당은 시간 범위와 위험 허용 범위에 따라 다릅니다. 시간 지평선은 투자 목표에 도달하는 데 필요한 시간입니다. 위험 감수성은 위험을 감수하는 데 얼마나 편안함을 느끼는가입니다. 나이가 많고 은퇴가 가까워지면 돈을 유지하는 것이 덜 바람직하므로 대부분의 재무 고문은 포트폴리오에 주식 또는 주식 뮤추얼 펀드를 추천합니다.

4, 투자 계좌 개설

투자를 위해서는 중개 계좌라는 전문 계좌가 필요하며, 온라인 등록을 통해 몇 분 안에 쉽게 할 수 있습니다. 로보어드바이저와 마찬가지로 적은 자금으로도 중개 계좌를 개설할 수 있습니다. 수표를 우편으로 보내거나 송금하여 EFT 송금을 통해 중개 계정에 쉽게 자금을 조달할 수 있습니다. 미국 이외의 거주자는 Charles Schwab , E*TRADE , InteractiveBrokers 등과 같은 브로커에서 중개 계정을 개설할 수도 있습니다. 브로커를 선택하기 전에 고려해야 할 몇 가지 사항이 있습니다. 첫째, 거래 수수료, 계좌 수수료 및 제공되는 투자자 도구를 포함한 비용을 기준으로 브로커를 평가합니다. 그런 다음 표준 중개 계좌 또는 개인 퇴직 계좌 (IRA) 중에서 선택하십시오. 투자자는 두 가지 계정 유형으로 주식, 뮤추얼 펀드 및 ETF를 구입할 수 있습니다. 자금에 쉽게 접근하기를 원하거나 연간 IRA 한도 이상으로 투자할 계획인 사람들은 표준 중개 계정을 선택할 수 있습니다. 또는 은퇴를 위해 돈을 저축할 계획인 사람들은 IRA에 갈 수 있습니다.

5, 포트폴리오 관리 및 다양화

다각화의 개념을 활용해야 합니다. 현명한 투자자는 같은 종류의 주식을 모두 사는 것이 아니라 다양한 유형의 회사를 포함하여 포트폴리오를 다양화하고 다양한 주식, 다른 뮤추얼 펀드 및 변동성이 다른 다양한 유형의 펀드에 돈을 투자합니다. 동시에 투자자들은 진정으로 이해하고 믿는 회사에만 충실해야 합니다. Berkshire Hathaway의 CEO이자 역사상 가장 성공적인 투자자 중 한 명인 Warren Buffett 은 신뢰할 수 있고 유능한 경영진에만 투자하는 것의 중요성을 강조했습니다. . 경영진이 소유자의 이익에 둔감한 태도를 보일 때 주주는 고통을 겪을 것입니다. 따라서 향후 몇 년 동안 투자를 성사시키거나 망칠 수 있으므로 비즈니스 파트너를 신중하게 선택하는 것이 중요합니다.

6, 장기적인 관점을 유지

투자는 장기전이고 돈은 내일이나 다음 해에 오지 않습니다. 주식 시장에서 돈을 버는 확실한 방법은 그 과정에서 변동성을 겪으면서도 가능한 한 오랫동안 주식을 사고 보유하는 것입니다. 이 프로세스를 구매 후 보유라고 합니다. "우리가 가장 좋아하는 보유 기간은 영원히입니다." 상당한 수익을 달성하기 위해 매수 후 보유 투자 전략을 사용하는 것으로도 알려진 워렌 버핏의 현명한 인용문입니다. 그는 투자자들이 10년 동안 주식을 소유하는 것이 불편하다면 10분 동안 주식을 소유해서는 안 된다고 강조합니다. 그는 양질의 사업이 장기적으로 높은 수익과 가치를 창출한다고 굳게 믿기 때문에 집중 포트폴리오를 운영합니다. 이 접근 방식은 비용 절감, 위험 최소화, 단순하고 유연하며 안정적인 개별 회사 및 테마 우선 순위를 지정합니다. 중요한 장기 투자 전략에는 성장 투자 , 가치 투자 및 배당 투자가 포함 됩니다.

7, 감정적이지 마십시오

주식 시장 투자자 는 재정적으로 동기가 부여됩니다. 인간 감정 이론 (HUEMO)은 전통적인 주식 시장과 투자자를 중심으로 전개됩니다. 주식 거래자는 감정을 포함한 심리적 요인에 따라 결정을 내리며 다른 관련 데이터를 희생시키면서 특정 정보에 과도한 가중치를 둘 수 있습니다. 투자자들이 자신의 주식 성과, 가격 변동에 대한 우려 및 주식 시장의 변화에 대해 강한 감정을 유지하는 것은 드문 일이 아닙니다. 그러나 정서적 안정의 결여가 확인되지 않은 채 방치되어 있다고 가정해 보십시오. 다른 감정 상태는 다른 시간에 의사 결정에 예측할 수 없는 영향을 미칠 수 있으며, 이는 전체 투자 경험을 바꿀 수도 있습니다. 감정(탐욕 또는 두려움)에 기반한 투자는 사람들이 시장 고점에서 사고 저점에서 판매하는 주된 이유입니다.

Warren Buffett은 주식 시장 분야의 플레이어에게 감성 지능과 감성 훈련의 중요성을 강조했습니다. Ritholtz Wealth Management의 연구 책임자인 Michael Batnick에 따르면 Warren Buffett의 성공은 그의 뛰어난 지성 때문만이 아니라 극심한 하락 중에도 그의 전략에 충실했기 때문입니다. 그는 또한 EQ와 밀접하게 연결된 인내, 훈련 및 관점 이 IQ보다 더 중요하다고 덧붙였습니다. 성공적인 투자의 원동력이기 때문입니다. Warren Buffet은 Squawk Box에 "어떤 사람들은 가격 변동에 너무 화가 나서 주식을 전혀 소유해서는 안 됩니다. 주가가 하락해서 멍청한 짓을 할 거라면, 주식을 전혀 소유하지 말아야 합니다.” 그는 진정한 힘은 자제하고 논리적으로 사물을 관찰하기 위해 뒤로 물러나는 것이라고 믿습니다. 말이 우리를 지배한다면 다른 모든 사람들도 그렇게 할 수 있습니다. 그렇기 때문에 투자자들은 외부 상황으로 인한 압박에 대처할 수 있는 자기 규제와 자각이 있어야 합니다. 투자자는 특히 미국에서 주식 변동성이 더 높은 것으로 알려진 경우 잘 준비해야 합니다.

8, 시장 시간을 정하지 마십시오

시장 타이밍은 예상되는 가격 변동에 따라 매도 주식을 사고 유리할 때 시장에 진입하는 것을 의미합니다. 워렌 버핏은 시장의 타이밍을 맞추는 것은 시간 낭비이며 위험하다고 생각합니다. 시장 예측은 사람들이 좋은 주식을 구매하는 데 방해가 됩니다. Bank of America는 적절한 시기에 들어오고 나가는 투자자들을 위해 놓친 기회의 크기를 계산했습니다.

시장 타이밍의 어려움 (CNBC에서 제공)

1930년으로 거슬러 올라가는 데이터를 사용하여 이 차트는 S&P 500의 10년 동안 최고의 10일을 놓치는 기업의 총 수익률은 28%라는 것을 보여줍니다. 투자자가 기복을 겪었다면 수익률은 17,715%였을 것입니다. 회사는 시장의 가장 좋은 날이 일반적으로 가장 큰 하락 뒤에 있음을 발견했으며, 이는 공황 판매가 가장 좋은 날을 놓치기 때문에 장기 이익을 감소시킬 수 있음을 의미합니다. 게다가 불안정한 시기에 투자를 유지하면 최대 1100일 이 걸리기 때문에 약세장 이후 손실을 복구하는 데 도움이 될 수 있습니다. 따라서 시장의 타이밍은 전체 시장의 방향이 아니라 투자자들이 믿는 개별 기업의 가치를 기준으로 해야 합니다. 이는 짧은 기간 동안만 충돌의 영향을 받는 회사에 대한 할인을 활용하는 데 도움이 될 수 있습니다.

9, 잘 관리되는 회사에 투자하십시오

투자를 하기 전에 기업의 성과를 평가해야 합니다. 워렌 버핏은 자기자본이익률(ROE) 또는 주주의 투자수익률(ROI) 을 보고 기업이 지난 1년 동안 일관된 성과를 냈는지, 그리고 지난 5년에서 10년 사이의 ROE를 평가합니다. 과거의 성과가 미래의 결과를 보장하지는 않지만 좋은 지표입니다. 다시 말해 좋은 기업은 좋은 투자를 의미합니다. 기회에 대한 예리한 감각을 가진 사람들이 잘 관리하는 회사는 성장하고 확장함에 따라 미래 전망에 대해 강력하게 이야기합니다. 한동안 주식시장에서 좋은 성과를 보였던 기업들은 결국 소비자들의 욕구를 만족시키는 데 성공했다. 따라서 관리가 우수한 회사는 시간이 지남에 따라 더 높은 수익을 창출합니다. 게다가 잘 관리되는 회사는 덜 위험합니다. 경험 많고 유능한 사람들이 이끄는 잘 관리되는 회사는 위험을 완화하고 불확실한 시장 상황에 대처할 수 있는 명확한 목표, 훌륭한 전략 및 잘 구성된 프레임워크를 가지고 있습니다. 또한, 잘 관리되는 기업은 경쟁 우위와 핵심 가치를 무시하지 않고 투자합니다. 그들은 실적이 저조한 사업에서 손을 떼고 우수한 포트폴리오를 실행하여 주주에게 현금을 돌려줌으로써 올바른 투자 균형을 찾을 것입니다.

10, 조언과 투자 아이디어를 구하십시오

미국 주식 시장 에 대한 명확한 이해는 필수입니다. 인터넷에서 볼 수 있는 정보가 있습니다. 투자자는 선호도에 따라 제품과 서비스를 제공하는 회사를 팔로우할 수 있습니다. 이를 통해 회사의 가치, 경쟁 우위 및 수익 창출 방식에 대해 자세히 알아볼 수 있습니다. 연구를 하고 투자 전략을 읽는 것이 도움이 되지만 투자 경험이 있는 친구나 지인이 도움이 되는 조언을 해줄 수 있습니다. 또한 Value Investors Club , myFICO , Morningstar 등과 같은 온라인 포럼도 투자자 커뮤니티가 기꺼이 지식을 공유하기 때문에 도움이 될 수 있습니다. 마지막으로, 모든 소득 수준과 경험의 투자자와 함께 일할 수 있는 재무설계사가 있는 투자 회사가 있습니다.

결론

미국 주식에 투자 하면 포트폴리오를 다양화하고 이익을 얻을 수 있습니다. 그러나 해외 투자는 위험과 단점이 있기 마련이므로 미국 주식 시장을 제대로 이해하기 위해서는 적절한 조사가 필요합니다. 이 기사에 제공된 상위 10가지 팁은 전적으로 당사의 의견을 기반으로 하며 귀하의 요구를 충족시키지 못할 수 있습니다. 따라서 투자 목표를 이해하고 접근 방식을 결정하고 신중하게 준수하는 것이 중요합니다. 워렌 버핏의 조언은 정말 도움이 될 수 있으므로 그의 경험과 전략이 담긴 인터뷰나 투자자 필독서를 항상 참조할 수 있습니다. 마지막으로 항상 투자 아이디어로 자신을 둘러싸고 감정적이지 않고 열린 마음을 가지세요. 좋은 투자 경험을 하시길 바랍니다!