2023년 인도 최고의 국제 뮤추얼 펀드 10개

인도 외부에 상장된 회사의 주식에 주로 투자하는 주식형 펀드는 국제 뮤추얼 펀드 로 알려져 있습니다. 국제 시장에 투자하는 것과 관련된 더 큰 위험을 감수함으로써 이 펀드는 뮤추얼 펀드의 투자 포트폴리오를 다양화하고 더 높은 수익을 창출하도록 펀드를 지원합니다.

1. 소개

인도 외부에 상장된 회사의 주식에 관여하는 주식형 펀드는 국제 뮤추얼 펀드로 알려져 있습니다. 그들은 국내 투자자들이 해외 투자를 할 수 있도록 합니다. 외국인 투자에 대한 접근이 가능하다는 점을 감안할 때 이러한 유형의 투자는 글로벌 주식 시장에 투자하는 가장 간단한 방법 중 하나입니다. 인도에서 외국 펀드에 투자하려는 경우 이 기사는 귀하를 위한 것입니다.

일반적으로 국제 펀드로 불리는 주식형 펀드는 외국 거래소에 상장된 회사의 주식에 투자합니다. 점점 더 많은 사람들이 다양한 투자 옵션을 탐색함에 따라 투자자들은 글로벌 투자 대안에 대해 더 많이 인식하고 있습니다. 이러한 펀드에 투자하는 것은 수많은 글로벌 및 경제 발전 속에서 국가의 시장 변동을 따라가는 것이 어렵기 때문에 위험을 수반합니다.

현지 주식 시장의 불규칙한 특성으로 인해 투자자들은 실행 가능한 투자 대안으로 국제 뮤추얼 펀드에 점점 더 관심을 기울이고 있습니다.

2. 국제 뮤추얼 펀드란?

Apple, Amazon, Barclays, Deutsche Bank, Fiat, Novartis 등과 같은 해외 기업의 주식에 대한 투자는 국제 펀드로 알려진 인도 주식형 펀드를 통해 이루어집니다.

해외 뮤추얼 펀드 덕분에 해외 종목을 직접 골라야 하는 번거롭고 귀찮은 일을 할 필요가 없습니다.

펀드의 국제 보유 포트폴리오의 도움으로 펀드 매니저가 귀하를 대신하여 이를 수행합니다. 하지만 그게 다가 아닙니다. 국제 펀드에 투자하는 것은 다른 뮤추얼 펀드와 마찬가지로 간단합니다.

해외 펀드 투자의 다른 이점은 다음과 같습니다.

• 중개 계정이 필요하지 않습니다.

• LRS가 필요하지 않습니다.

• 16–20%의 역사적 수익률; 그리고

• 낮은 최소 투자 금액.

3. 국제뮤추얼펀드의 종류

국제 펀드 는 투자 대상에 따라 크게 세 가지 범주로 나눌 수 있습니다. 세계 최고의 뮤추얼 펀드는 투자 방법에 따라 3개 부문으로 나뉩니다.

글로벌, 지역 및 부문별 국제 뮤추얼 펀드가 이 범주에 포함됩니다.

1. 글로벌 국제기금

동어반복처럼 보이지만 '글로벌 국제금융'이라는 말에는 목적이 있다. 글로벌 펀드는 단일 국가에 집중하는 대신 전 세계 주식에 투자합니다.

예를 들어, PGIM Jennison Global Equity Opportunities Fund를 통해 PGIM India Global Equity Opportunities Fund는 미국, 프랑스, 싱가포르, 네덜란드, 스위스 및 기타 국가의 주식에 투자합니다.

국제 펀드와 글로벌 펀드는 같은 것이 아닙니다. 글로벌 펀드는 투자자 자신과 전 세계의 다른 국가를 포함하여 모든 관할권에서 운영되는 비즈니스에 투자하는 펀드입니다. 자국 밖에서 사용할 수 있는 유일한 돈을 국제 자금이라고 합니다.

2. 지역 국제기금

글로벌 펀드는 지역 국제 뮤추얼 펀드와 정반대입니다. 그들은 한 국가 또는 지역의 주식 시장에만 독점적으로 투자합니다. 인덱스 펀드가 좋은 예입니다.

그들은 한 시장(국가)의 단일 지수를 따릅니다. 예를 들어 Motilal Oswal S&P 500 인덱스 펀드는 S&P 500 US 인덱스에 포함된 모든 주식에 투자합니다.

지역펀드는 유럽, 아시아 등 특정 지역에 증권투자를 하는 펀드다. 대부분의 투자자는 자신이 잘 알고 있는 지역에 대한 포트폴리오를 다양화하기 위해 이 펀드에 돈을 투자한다.

3. 부문별 국제기금

부문별 또는 주제별 펀드로 알려진 고도로 전문화된 펀드는 특정 산업의 이점으로부터 이익을 추구합니다. 예를 들어 소비자 내구재, 의료 및 전력이 있습니다.

글로벌 섹터 펀드는 외국의 특정 산업에 투자합니다. 이를 통해 특정 산업에 관심이 있는 투자자는 그러한 프로젝트에 자금을 지원하고 그로부터 이익을 얻을 수 있습니다.

4. 국가기금

컨트리 펀드는 이름에서 알 수 있듯이 특정 국가에 투자하는 펀드입니다. 예를 들어 컨트리 펀드는 미국이 제공하는 주식 및 기타 자산에 투자할 수 있습니다. 결과적으로 투자자는 단일 시장에 대한 위험 및 수익 기대치를 집중할 수 있으므로 조사 및 평가가 더 간단해집니다.

4. 국제뮤추얼펀드의 특징

다각화

국제 펀드는 투자자들이 전 세계의 주식 및 부채 자산을 구매하기 때문에 투자 포트폴리오를 다양화할 수 있는 환상적인 기회를 제공합니다. 덕분에 투자자들도 현지 시장 상황에서 이익을 얻을 수 있습니다.

위험

투자 포트폴리오에 해당 국가의 증권이 포함되어 있는 경우 해당 국가의 사회 경제적 상황을 지속적으로 모니터링하는 것은 어려운 일입니다. 시장 움직임에 대한 정확하고 기술적인 이해를 얻는 것도 마찬가지로 어려운 일입니다. 그 결과 국제 펀드는 이제 위험에 더 많이 노출됩니다.

자금 관리

글로벌 시장 움직임을 모니터링해야 하기 때문에 실시간 시장 모니터링이 중요합니다. 결과적으로 투자는 그러한 투자를 관리하는 데 광범위한 전문 지식을 갖춘 자격을 갖춘 개인 펀드 매니저가 관리합니다.

노출

국제 펀드는 여러 국가의 주식 및 부채 상품에 투자하여 해당 펀드가 국가의 변화하는 경제 상황을 활용하여 투자 수익을 올릴 수 있도록 합니다. 이는 투자 포트폴리오의 손실을 최소화하는 데 도움이 됩니다.

5. 인도에 투자할 수 있는 최고의 국제 뮤추얼 펀드 10개

ICICI 푸르덴셜 미국 블루칩 주식 펀드

ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund는 주로 미국의 평판이 좋은 증권 거래소에 상장된 회사의 주식 및 주식 관련 증권에 투자함으로써 투자자에게 장기적인 자본 이득을 제공하고자 합니다.

일본 인도 미국 주식 기회 기금

투자 목적: 이 프로그램은 평판이 좋은 미국 증권 거래소에 상장된 회사의 주식 및 주식 관련 증권에 주로 투자하고 나머지는 투자자에게 장기적인 자본 이득을 제공하기 위해 인도의 부채 및 단기 금융 상품에 투자합니다.

Franklin India Feeder Franklin US Opportunities Direct Fund-Growth 기회

Franklin India Feeder - Franklin US Opportunities Growth Fund의 주요 목표는 국제 시장, 특히 Franklin US Opportunities Growth Fund 단위에 투자하는 것입니다.

에델바이스 그레이터 차이나 주식 역외 펀드

주식형 펀드는 Edelweiss Greater China Equity Offshore Fund Direct Plan-Growth입니다. 2013년 첫날 이 펀드가 출시되었습니다. Bhavesh Jain과 Bharat Lahoti는 펀드 매니저입니다. 장기 인플레이션은 펀드가 능가할 수 있습니다.

필수 요소

1. 2022년 10월 11일 현재 Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund Direct Plan Growth의 NAV는 34.163입니다.

2. 2022년 9월 30일 현재 관리 자산(AUM)이 $1269 Cr인 Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund Direct Plan-Growth는 카테고리 평균보다 큽니다.

3. 펀드의 비용 비율은 1.44%입니다.

PGIM 인도 글로벌 주식 기회 기금

주식형 펀드는 PGIM India Global Equity Opportunities Fund Direct Plan-Growth입니다. 2013년 첫날 이 펀드가 출시되었습니다. Rahul Jagwani는 펀드의 매니저입니다. 장기 인플레이션은 펀드가 능가할 수 있습니다.

필수 요소

1. 2022년 10월 11일 현재 PGIM India Global Equity Opportunities Fund Direct Plan-Growth의 NAV는 28.23입니다.

2. PGIM India Global Equity Opportunities Fund Direct Plan-Growth는 2022년 9월 30일 현재 업계 평균인 1,254Cr보다 더 많은 관리 자산(AUM)을 보유하고 있습니다.

3. 펀드의 비용 비율은 1.41%입니다.

IDFC 미국주식펀드

IDFC 뮤추얼 펀드는 IDFC US Equity FoF Direct - Growth라는 국제 뮤추얼 펀드 상품을 제공합니다. 이 펀드는 2021년 7월 29일에 설립되었습니다. 따라서 1년 3개월 정도 되었습니다. 2022년 9월 30일 현재 운용 자산(AUM)이 324 Crores인 해당 범주의 중형 펀드인 IDFC US Equity FoF Direct - Growth입니다. 펀드의 비용 비율은 대부분의 다른 국제 펀드보다 낮습니다. 펀드는 0.42%입니다.

• IDFC US Equity FoF Direct - 지난 1년간 성장 수익률은 -15.95%였습니다. 출시 이후 연평균 -9.77%의 수익률을 기록했습니다.

• 펀드 투자의 대부분은 금융 산업에 있습니다. 카테고리의 다른 펀드에 비해 금융 산업에 덜 투자했습니다.

• JP모건 펀드 - 미국 성장 펀드 I에는 ACC(펀드)의 상위 5개 보유 자산이 있습니다.

DSP US 플렉서블 에퀴티 펀드

DSP US Flexible Equity Fund는 세계에서 가장 큰 IT 회사를 포함하여 가장 크고 가장 잘 알려진 미국 기업에 투자합니다. BGF - US Flexible Equity Fund에 투자함으로써 이를 달성합니다. 공정한 가격으로 매력적인 잠재 고객을 찾고 강력하고 성공적이며 공정한 가치가 있으며 무료 현금 흐름이 있는 비즈니스에 집중합니다.

Navi US 종합주식시장 펀드오브펀드

Vanguard Total Stock Market ETF는 Navi US Total Stock Market Fund of Fund가 투자하는 곳(VTI)입니다. VTI는 미국 투자 가능 주식 시장의 거의 모든 부분을 차지하는 4000개 이상의 중소형 및 대형주 회사인 CRSP US Total Market Index의 성과를 모니터링합니다. NFO는 2022년 2월 4일에 시작하여 2022년 2월 18일에 종료됩니다.

• 현재 인도에서 이 펀드만이 저렴한 패시브 펀드 운용 전략을 발명한 Vanguard에 투자할 수 있는 기회를 제공합니다.

• 세계적으로 세 번째로 큰 ETF는 VTI입니다. 자산은 총 1조 3천억 달러로 미국 주식 뮤추얼 펀드 및 ETF 전체 자산의 10%입니다.

• CRSP US Total Market Index는 다양한 산업에 노출된 철저하고 광범위한 지수입니다. 기술 부문에 더 많이 노출된 대형주 지수인 NASDAQ 100은 현재 인도에서 사용할 수 있는 대부분의 미국 중심 인덱스 펀드의 기초 역할을 합니다.

• 이 투자는 USD 대비 INR의 가치 하락에 대한 잠재적인 헤지를 제공할 수 있습니다.

SBI International Access US Equity FoF

SBI International Access - US Equity FoF는 개방형 구조의 재간접펀드 전략입니다. 이 계획은 장기적인 자본 이득을 제공하기 위해 해외에 본사를 두고 주로 미국 시장에 투자하는 하나 이상의 ETF 또는 뮤추얼 펀드 계획 단위에 투자합니다.

Motilal Oswal Nasdaq 100 펀드 오브 펀드(G)

Motilal Oswal Nasdaq 100 펀드 오브 펀드(G)는 부의 축적이라는 장기 목표를 가지고 국제 주식에 주로 투자하는 미국 주식 국제 주식 제도입니다.

6. 해외펀드 의 장점

외국 펀드의 장점은 다양합니다.

지리적 다양화

한 국가가 지속적으로 1위를 유지하는 것은 어려운 일입니다. 따라서 올해는 기회가 없더라도 내년에는 기회가 있을 수 있습니다. 모든 국가는 거시 경제 수준에서 고유한 경제 사이클을 가지고 있습니다. 다른 국가에 투자하면 기복이 줄어들 수 있습니다.

포트폴리오 다양화

포트폴리오에는 고위험, 중위험, 저위험 투자가 포함됩니다. 해외 시장 진출로 취약한 국내 시장을 만회할 수 있다.

투자 재정 목표

투자 포트폴리오를 다각화하고 외화를 레버리지로 사용하여 고등 교육 비용 지불 또는 은퇴 저축과 같은 재정적 목표를 달성하기 위해 국제적 노출을 사용할 수 있습니다.

7. 누가 국제 뮤추얼 펀드에 투자 해야 합니까?

글로벌 시장의 움직임과 운용에 정통한 투자자 는 해외 펀드에 투자 하기에 적합합니다.

투자 위험

1. 이러한 펀드는 투자 포트폴리오가 주로 국제 시장의 주식 증권으로 구성되어 있기 때문에 주식 시장과 관련된 위험을 감수하기를 꺼리는 투자자에게는 적합하지 않습니다.

2. 위험의 정도는 투자자의 연령, 생활비, 현금 축적 동기에 따라 다릅니다. 25세 투자자의 위험 수준은 50세 투자자와 다릅니다.

3. 이러한 투자자들은 현재 포트폴리오를 다양화하기 위해 국제 펀드에 투자합니다. 이를 통해 그들의 돈이 국제 시장의 자산에 투자되고 시장 변동성으로부터도 이익을 얻을 수 있습니다.

4. 국제 펀드는 지역 경제와 시장 환경에 정통한 투자자가 투자할 수 있습니다.

8. 국제 뮤추얼 펀드는 어떻게 작동합니까?

국제 뮤추얼 펀드에서 사용하는 구조는 마스터 피더입니다. 투자자의 자금은 피더 펀드에 투입되며, 피더 펀드는 3단계 구조의 일부로 마스터 펀드에 투자합니다. 마지막으로 그 돈은 마스터 펀드에 의해 시장에 투자됩니다.

인도에서 해외 펀드에 투자하는 것은 주식형 펀드에 투자하는 것과 같습니다. 자금은 펀드매니저가 인도 외부의 거래소에서 거래되는 기업의 주식에 투자합니다. 펀드 매니저는 주식, 이미 설정된 국제 펀드 또는 미리 만들어진 해외 자산 포트폴리오에 직접 투자할 수 있습니다. 이러한 투자는 SEBI 규정의 적용을 받는 인도 뮤추얼 펀드 회사에서 관리합니다.

9. 국제 뮤추얼 펀드를 선택하는 방법?

인도 최고의 국제 뮤추얼 펀드 를 선택하려면 아래 나열된 단계를 수행해야 합니다.

• 펀드의 실적을 검토해야 합니다.

• 자격을 갖춘 경험이 풍부한 펀드 매니저를 주시하십시오.

• 계획은 현재 포트폴리오를 향상시켜야 합니다.

• 모든 기본 비용 및 비용에 대해 알아보려면 문서를 주의 깊게 읽으십시오.

• 이중 과세를 방지하려면 선택한 국가가 인도와 조세 조약을 맺었는지 확인하십시오.

10. 인도의 국제 뮤추얼 펀드에 대한 세금

주식투자를 기초자산으로 하고 있음에도 불구하고 해외 뮤추얼펀드에 세금을 부과하는 방식에는 약간의 특이점이 있다. 인도의 다른 모든 주식 뮤추얼 펀드와 동일한 방식으로 세금이 부과될 것이라고 가정하는 것이 이치에 맞습니다. 그러나 이것은 사실이 아닙니다. 국제 펀드 반환은 부채 펀드 반환과 동일한 방식으로 세금이 부과됩니다. 자본 이득은 투자를 판매하여 수익을 올릴 때 발생합니다. 부채 과세 체계에 따라 투자를 판매하여 얻은 자본 이득은 소유 기간에 따라 세금이 부과됩니다. 해외 펀드도 마찬가지입니다.

단기 자본 이득(STCG):

단기자본이득은 해외펀드투자금을 3년 이내에 환매할 경우 적용됩니다. 귀하의 소득은 이러한 이득 또는 소득에 따라 증가하며 귀하가 속해 있는 과세 등급에 따라 세금이 부과됩니다.

장기 자본 이득(LTCG):

또한 3년 이상 투자하면 수익이 장기 자본 이득(LTCG)으로 분류됩니다. 연동 후 이러한 이익에 대한 세율은 20%입니다.

11. 해외펀드 투자 전 고려사항

해외 펀드에 투자할 때 다양한 변수를 고려해야 합니다.

1. 통화 위험: 귀하의 루피 투자가 외화로 전환됨에 따라 가장 자주 발생하는 위험입니다. 따라서 해외 뮤추얼 펀드를 환매하기 전에 환율을 확인하는 것이 중요합니다.

2. 정치적 및 경제적 위험: 여러 국가에서 정치적 사건이 발생할 수 있으며 이는 투자자에게 예측 불가능한 위험을 증가시킬 수 있습니다.

3. 투자 목표: 투자 목표는 재정 요구 사항과 일치해야 합니다. 해외 뮤추얼펀드 투자는 5~7년의 투자기간을 권장한다.

4. 올바른 국가/지역 선택: 개발도상국은 더 위험하지만 예측 가능한 보상을 제공하고 위험이 거의 없습니다. 견고한 기업 지배 구조와 건전한 법적 체계를 갖춘 국가에서는 투자가 항상 좋은 생각입니다.

12. 최종 생각

다른 국가의 경제 성장을 활용하고자 하는 투자자는 국제 펀드에 투자하는 것을 고려할 수 있습니다. 이 투자자들은 장기 투자를 할 준비가 되어 있으며 위험에 대한 높은 내성을 가지고 있습니다. 경험이 풍부하고 지식이 풍부한 투자자가 그러한 거래에 더 적합하다는 점을 강조해야 합니다. 편안함 수준과 위험 허용 범위를 평가하여 인도에서 사용할 수 있는 최고의 국제 뮤추얼 펀드를 살펴보십시오.