Cara Investasi Emas: Panduan Lengkap

Jika Anda telah berpikir untuk memindahkan sebagian uang Anda ke dalam investasi alternatif, mungkin agar sebagian dari portofolio Anda disimpan dalam aset kontra-siklus, Anda harus memperhatikan cara investasi emas. Dalam artikel ini, kita akan fokus pada cara investasi emas dan perak, karena sebenarnya ada beberapa cara berbeda untuk melakukannya. Masing-masing datang dengan serangkaian manfaat dan biayanya sendiri. Tetapi sebelum kita masuk ke mekanisme bagaimana berinvestasi dalam emas dan perak, mari kita mulai dengan mempertimbangkan pertanyaan yang lebih mendasar:

Mengapa berinvestasi di emas?

Ada beberapa jawaban untuk pertanyaan ini.

Emas telah menjadi uang selama ribuan tahun

Bangsa, kerajaan, dan kerajaan telah datang dan pergi selama 5.000 tahun terakhir, dan mata uang mereka telah menghilang bersama mereka. Tapi emas terus berfungsi sebagai alat tukar dan penyimpan kekayaan melalui itu semua. Sepanjang jalan, perak telah berfungsi sebagai logam mulia paralel, mencapai gelar emas orang miskin karena harganya yang jauh lebih rendah.

Emas dan perak memiliki nilai intrinsik

Mata uang kertas dan elektronik modern adalah konvensi. Mereka dinyatakan sebagai uang oleh pemerintah, dan diterima seperti itu oleh warga negara. Tetapi di dalam dan dari diri mereka sendiri, mereka tidak memiliki nilai intrinsik. Emas dan perak, di sisi lain, mewakili komoditas fisik. Mereka tidak hanya dihargai karena kelangkaannya, tetapi juga memiliki aplikasi praktis. Misalnya, keduanya digunakan dalam pembuatan perhiasan dan untuk keperluan industri tertentu. Di bawah ini menunjukkan distribusi penggunaan emas di Amerika Serikat . Perhatikan bahwa 34% emas digunakan dalam elektronik.

Emas sebagai investasi kontra-siklus

Akan fokus terutama pada emas di bagian ini karena lebih didokumentasikan dari dua logam mulia. Argumen utama yang menentang emas sebagai investasi adalah bahwa 1) tidak membayar bunga atau dividen, dan 2) itu bukan investasi segala cuaca (tidak bekerja secara konsisten di semua jenis lingkungan pasar). Itu adalah kekhawatiran yang sah, tetapi mereka melewatkan apa yang mungkin menjadi poin yang lebih besar. Emas, sebagian besar, adalah aset yang berkinerja terbaik saat ekonomi dan pasar keuangan berada dalam kondisi terburuknya. Itu membuat emas menjadi investasi kontra-siklus yang sebenarnya -- seringkali merupakan satu-satunya aset yang menghasilkan kinerja positif saat aset kertas jatuh. AS mengalami dua periode krisis ekstrem sejak Perang Dunia II, dan emas dengan mudah mengungguli pasar keuangan di keduanya.

Emas di tahun 1970-an

Selama dekade itu, ekonomi AS, pasar keuangan, dan bahkan seluruh sistem keuangan tampaknya sedang runtuh. Dari Januari 1970 hingga Januari 1980, indeks S&P 500 naik dari 90 menjadi 110. Itu mewakili peningkatan hanya 22% untuk dekade ini. Tapi itu kinerja yang buruk--dan penurunan secara nyata--selama satu dekade di mana tingkat harga umum lebih dari dua kali lipat. Kisah dengan emas sangat berbeda. Harga emas rata-rata $36 per ons pada tahun 1970. Harga rata-rata pada tahun 1980 adalah $615. Selama dekade 1970-an, harga emas meningkat lebih dari 1.700%. Bahkan jika Anda memperhitungkan dua kali lipat tingkat harga umum, emas masih meningkat 850% secara riil. Saham, di sisi lain, jelas-jelas negatif selama satu dekade.

Emas di krisis finansial (2007 hingga 2009)

Pasar keuangan mengalami kehancuran mendadak dan dramatis dalam waktu kurang dari tiga tahun. Emas pergi ke arah yang berlawanan. Dari 1 Januari 2007, hingga 1 Januari 2010, indeks S&P 500 turun dari 1424 menjadi 1123, dengan penurunan sekitar 21%. Tetapi bahkan itu tidak menangkap sepenuhnya penurunan, karena pasar turun lebih dari 50% dari puncak ke titik terendah dalam jangka waktu tersebut. Tetapi selama jangka waktu yang sama, harga emas meningkat dari $640 pada 2 Januari 2007, menjadi $1,120 pada 4 Januari 2010 . Itu adalah peningkatan 75% selama waktu yang ditandai dengan penurunan parah dalam nilai aset keuangan.

Emas terus berpacu dengan aset keuangan

Banyak yang dibuat tentang bagaimana saham telah mengungguli emas dalam beberapa dekade terakhir. Dan ada banyak bukti yang sepenuhnya benar selama kerangka waktu tertentu yang sangat spesifik. Tetapi jika kita kembali ke tahun 1970, dan membandingkan harga emas dan tingkat S&P 500 antara dulu dan sekarang, kita melihat perkembangan yang mengejutkan: Emas setidaknya menyamai kinerja S&P 500 sejak tahun 1970.

Secara kolektif, indeks S&P 500 telah meningkat dari 90 pada Januari 1970 , ke level baru-baru ini di 3046. Ini menunjukkan kenaikan hampir 3.400%. Namun harga emas, yang naik dari $36 pada tahun 1970 ke level saat ini $1.500 per ounce, telah mengalami kenaikan kumulatif sebesar 4.160%. Emas memiliki sedikit keunggulan kinerja dibandingkan S&P 500 selama hampir 50 tahun.

Apakah Anda sedang melihat saat krisis ekstrim, 50 tahun terakhir, atau 5.000 tahun terakhir, emas telah mempertahankan kinerja yang luar biasa. Hal itu tidak hanya memperkuat reputasinya sebagai penyimpan nilai jangka panjang, tetapi juga menunjukkan pentingnya sebagai salah satu dari sedikit aset kontra-siklus sejati yang tersedia bagi investor. Itu membuat alasan yang kuat untuk mempertahankan setidaknya alokasi kecil dalam emas dan perak dalam portofolio Anda, terlepas dari paduan suara penentang.

Prospek pasar emas di tahun 2022

Analis di bank Kanada TD Securities berhati-hati pada keberlanjutan reli harga emas di lingkungan saat ini. Dalam analisis emas baru-baru ini mereka menggarisbawahi bahwa ekspektasi kenaikan suku bunga AS, dolar AS yang lebih kuat dan harga yang lebih rendah mendorong manajer uang untuk mengurangi eksposur mereka terhadap emas. "Investor menjual posisi beli dan juga memperoleh posisi jual baru karena logam kuning jatuh melalui support utama dan prospek pengetatan moneter yang semakin agresif bergerak lebih jauh dan lebih jauh di garis depan," tulis mereka dalam sebuah catatan pada 29 April.

“Mengingat bahwa harga pangan dan energi yang tinggi ada di sini untuk jangka waktu yang signifikan dan mengingat bahwa inflasi berakar dengan baik dalam perekonomian, sangat mungkin bahwa bank sentral AS akan terus memancarkan sinyal kebijakan yang sangat hawkish untuk sementara waktu. Ini menyiratkan bahwa demonstrasi apa pun mungkin memiliki rentang hidup yang terbatas dan likuidasi yang panjang mungkin menjadi fakta kehidupan hingga paruh kedua tahun ini”.

Menurut catatan itu, pedagang emas di Shanghai telah melikuidasi posisi panjang emas mereka dengan kecepatan yang meningkat di tengah kekhawatiran tentang dampak penguncian terhadap permintaan di China. Dengan turunnya aktivitas ekonomi, penjualan perhiasan bisa turun, yang selanjutnya membebani harga emas. “Prospek permintaan investasi juga tetap diredam, dengan gangguan emas menatap ke bawah dari Fed yang hawkish, sementara aliran safe-haven yang terkait dengan perang di Ukraina mulai melemah. Dengan sebagian besar harga Comex terhapus, kami berpendapat bahwa ekor kanan harga emas sempit karena beberapa peserta tetap bersedia membeli emas dalam konteks ini, ”tulis analis TD.

“Namun, kontingen peserta juga mengharapkan kemampuan Fed untuk membatasi inflasi sisi penawaran terbatas, yang berpendapat untuk rezim stagflasi di mana emas akan sangat diminati sebagai penyimpan nilai. Namun, penurunan harga agak mengarah pada kelompok yang berkembang yang memperkirakan bahwa angka inflasi bulan lalu mungkin telah menandai puncaknya.” Analis di bank Australia ANZ menunjuk risiko stagflasi yang mendukung emas dalam catatan kepada klien yang dikirim pada 7 April.  “Emas diuntungkan dari permintaan safe-haven, dengan harga mengkonsolidasikan USD1.910-1.928/oz. Investor berbondong-bondong ke emas karena perang Rusia-Ukraina berlarut-larut dan ketidakpastian pasar meningkat,” tulis mereka dalam catatan yang diperoleh Capital.com.

“Ini telah melihat peningkatan bersih yang kuat dalam aliran ETF 150t di bulan Maret. Karena Rusia adalah produsen komoditas utama, sanksi telah meningkatkan risiko stagflasi. Kami percaya ketegangan geopolitik yang meningkat dan inflasi yang lebih tinggi akan terus mendukung harga emas.” Perkiraan harga emas jangka panjang ANZ memiliki logam yang tersisa di atas level $1.900 per ons untuk sisa tahun 2022, tetapi kemudian turun kembali ke $1.700 pada akhir September 2023. Perhatikan bahwa prediksi analis bisa salah. Prakiraan tidak boleh digunakan sebagai pengganti penelitian Anda sendiri. Selalu lakukan uji tuntas Anda sendiri sebelum berdagang.

Cara investasi emas

Berinvestasi emas dalam perhiasan

Banyak investor emas pemula memutuskan untuk memulai keuntungan investasi emas mereka dengan membeli perhiasan. Perhiasan sangat mudah didapat tetapi juga bisa sangat sulit untuk diperdagangkan. Anda perlu memastikan bahwa Anda mendapatkan emas yang setidaknya 14 karat. Sebagian besar perhiasan juga akan memiliki markup yang cukup tinggi karena fakta bahwa perhiasan itu adalah karya seni bukan barang investasi. Perhiasan emas jarang mencapai 24 karat karena emas pada saat itu terlalu lunak. Anda tidak ingin perhiasan yang terlalu mudah rusak. Saat membeli perhiasan untuk investasi emas seringkali dilakukan dengan mencari beberapa keping yang paling mahal. Selain memiliki jumlah karat yang tinggi, Anda juga ingin terlihat bagus.

Emas fisik

Salah satu investasi emas yang paling populer adalah dengan membeli emas fisik seperti emas batangan atau koin. Memiliki sesuatu yang fisik untuk dipegang berarti Anda selalu memilikinya jika Anda menginginkannya atau membutuhkannya. Selama Anda membeli dari penjual yang sah, harga emas batangan juga akan jauh lebih murni daripada emas perhiasan. Emas fisik memang memiliki kelemahan. Akan sulit untuk melikuidasi jika Anda tidak memiliki pembeli emas lokal. Selain itu, Anda harus khawatir tentang penyimpanan. Jika emas Anda dicuri, itu dicuri! Sebagian besar perusahaan asuransi tidak akan menanggung logam mulia yang disimpan di rumah. Koin koleksi juga akan datang dengan markup.

Sertifikat emas

Anda juga dapat memilih untuk membeli sertifikat emas ANTAM. Ini adalah sertifikat bahwa Anda memiliki kepingan emas tertentu yang disimpan di sebuah perusahaan. Anda tidak perlu khawatir untuk menyimpan emas dan tetap memiliki investasi emas. Saat membeli sertifikat emas, Anda harus sangat berhati-hati untuk membeli dari pendukung yang andal. Jumlah perusahaan yang menawarkan sertifikat emas sangat terbatas.

Bentuk saham tambang emas

Cara berinvestasi di tambang emas adalah dengan berinvestasi di saham pertambangan. Anda pada dasarnya mendukung perusahaan pertambangan seperti saham Freeport dan harga saham pertambangan emas mengikuti industri emas dan kinerja perusahaan. Penambangan emas memiliki risiko, ingat itu bisnis yang berbahaya dan faktor ini menjadi investasi.

Kontrak berjangka

Ketika Anda membeli kontrak masa depan, Anda mencari untuk membeli emas yang akan dikirimkan di kemudian hari. Kadang dari perusahaan emas kadang langsung dari tambang. Emas dibeli dengan harga tertentu dan dikirimkan kemudian. Itu memang memiliki kelemahan karena Anda harus mempercayai perusahaan untuk memberikan investasi emas Anda.

ETF emas

Pasar saham di seluruh dunia memperdagangkan dana yang berubah berdasarkan harga emas. Dengan ETF emas, Anda memiliki investasi yang sangat dilikuidasi. Seringkali ada banyak biaya yang terlibat dalam investasi ETF emas. Dana ini diinvestasikan untuk pemegang sahamnya sehingga Anda tidak memiliki emas secara langsung. Anda memiliki sebagian dari keseluruhan emas dalam bentuk dana elektronik.

Reksa dana

Reksa dana emas adalah kumpulan saham perusahaan pertambangan yang semuanya dikumpulkan bersama. Anda mendapatkan lebih sedikit risiko dengan berinvestasi di reksa dana emas karena ada banyak perusahaan. Jika salah satu gagal, Anda tidak kehilangan seluruh investasi Anda. Anda dapat menemukan reksa dana dari berbagai sumber.

Akun emas yang dialokasikan

Rekening emas yang dialokasikan mirip dengan rekening bank tradisional. Alih-alih menyimpan uang tunai di rekening bank Anda, Anda menyimpan emas asli. Dalam akun yang dialokasikan, Anda memiliki kepingan emas tertentu. Rekening ini biasanya hanya ditawarkan kepada mereka yang memiliki kekayaan bersih tinggi dan tidak setiap bank menawarkan jenis rekening ini. Ada bentuk lain dari akun ini yang dikenal sebagai akun yang tidak terisi. Dalam akun yang tidak terisi, Anda memiliki sebagian emas tetapi Anda tidak memiliki bagian tertentu dari emas fisik. Rekening-rekening ini bisa agak merky karena emas lebih merupakan kredit dari bank.

Cara lain untuk berinvestasi dalam emas: Emas IRA

Pilihan lain untuk investasi emas adalah emas IRA. Seperti IRA tradisional, IRA emas dirancang sebagai investasi jangka panjang. Seiring waktu Anda menambahkan lebih banyak emas ke masa pensiun Anda dan kemudian ketika tiba saatnya untuk pensiun, Anda dapat mulai menjualnya. Anda bahkan dapat menggulung IRA tradisional menjadi akun IRA emas. IRA emas melibatkan investasi dalam emas fisik. Anda menemukan perusahaan yang menjual emas untuk IRA dan kemudian mengaturnya untuk disimpan dengan penjaga.

Hampir semua IRA emas membutuhkan uang Anda untuk disimpan di fasilitas yang aman, bukan di rumah Anda. Ini sebagian untuk keamanan dan sebagian untuk fakta bahwa Anda tidak seharusnya menjual IRA Anda sampai Anda pensiun. Hal lain yang perlu dipertimbangkan ketika melihat IRA emas adalah bahwa hanya ada jenis emas tertentu yang diperbolehkan dalam IRA. Bullion adalah metode investasi pilihan untuk IRA. Anda juga dapat berinvestasi dalam koin emas tertentu. Tidak semua koin memenuhi syarat untuk investasi di IRA emas.

Ingatlah hal ini saat berbelanja. Batas dalam pilihan investasi emas adalah salah satu alasan mengapa selalu yang terbaik untuk berbelanja dengan perusahaan yang memiliki pengalaman bekerja dengan IRA emas atau berspesialisasi dalam menjual emas untuk IRA emas. Berinvestasi dalam emas dengan emas IRA adalah pilihan yang sangat baik bagi investor karena memungkinkan Anda untuk berinvestasi dalam emas asli yang dijamin untuk Anda. Ada biaya yang terlibat dalam investasi tetapi biasanya minimal, terutama jika Anda menghabiskan waktu untuk mencari penjual dan penjaga terbaik.

Bagaimana seharusnya seorang investor berinvestasi dalam emas?

Berinvestasi dalam emas adalah sesuatu yang membutuhkan cukup banyak penelitian. Tidak ada pilihan yang sempurna untuk setiap investor. Setiap opsi memiliki pro dan setiap opsi memiliki kontra juga. Lihat opsi yang ingin Anda investasikan dan tentukan mana yang tepat untuk Anda. Investasi emas bukanlah investasi yang sepenuhnya aman. Tidak ada investasi yang memiliki imbal hasil bagus yang tidak memiliki risiko. Untuk alasan ini, sangat disarankan agar Anda tidak meletakkan semua telur Anda dalam satu keranjang. Anda ingin memiliki campuran investasi yang baik.

Alasan paling umum untuk memiliki investasi emas adalah untuk melindungi diri Anda sendiri ketika investasi Anda yang lain gagal. Itu berarti Anda perlu memiliki investasi lain yang berpotensi memberi Anda pembayaran. Anda juga harus mempertimbangkan kemampuan untuk melikuidasi emas, tidak mudah untuk melikuidasi emas dalam sekejap. Terutama karena Anda ingin menjual emas ketika harga menguntungkan bagi Anda. Sebagian besar pakar investasi mengatakan bahwa Anda harus menyimpan investasi emas Anda sekitar 10-20% dari portofolio Anda.

Selain itu, Anda ingin menentukan tujuan Anda berinvestasi emas. Apakah Anda sedang mencari program pensiun jangka panjang? Atau apakah Anda ingin memiliki logam mulia jika pasar keuangan benar-benar runtuh? Beberapa investor juga hanya mencari cara untuk menghasilkan uang dari waktu ke waktu tanpa tujuan tertentu. Alasan mengapa hal ini penting adalah karena ada banyak bentuk investasi emas yang sebenarnya tidak memberi Anda emas di tangan. Bagi investor yang ingin memiliki jaring pengaman yang dapat diakses kapan saja, memiliki emas di tangan merupakan pertimbangan penting. Ini biasanya di mana emas fisik paling populer.

Pada saat yang sama, hanya menyimpan beberapa emas di bawah tempat tidur mungkin tidak memberikan tingkat pengembalian terbaik. Sebagian besar opsi lain memiliki tingkat pengembalian yang lebih besar tetapi datang dengan sedikit lebih banyak pekerjaan. Pertimbangan ini lebih lanjut memastikan bahwa tidak ada satu pilihan yang tepat untuk semua orang yang ingin berinvestasi dalam logam mulia. Mereka yang ingin berinvestasi emas harus meluangkan waktu saat melakukan investasi. Anda tidak hanya ingin memilih jenis investasi emas yang tepat untuk kebutuhan Anda, Anda juga ingin memastikan Anda membeli di waktu yang tepat.

Harga emas berfluktuasi dan Anda ingin melakukan yang terbaik untuk membeli emas saat berada pada harga terendah. Melakukan riset tentang sejarah dan harga emas hari ini akan membantu Anda memprediksi kapan waktu terbaik untuk membeli. Anda harus ingat ketika membeli bahwa harga akan selalu berfluktuasi, jika Anda membeli saat rendah dan bahkan turun lebih rendah, jangan stres. Emas telah turun di masa lalu tetapi selalu naik kembali. Satu hal yang perlu diingat adalah bahwa dengan beberapa opsi investasi emas, Anda tidak perlu langsung memasukkan semua uang Anda.

Bagi sebagian orang, mungkin lebih baik untuk membangun portofolio Anda dari waktu ke waktu sehingga Anda selalu memiliki uang yang tersedia saat Anda membutuhkannya. Penting untuk mempertimbangkan apakah ini waktu yang tepat dalam hidup Anda untuk berinvestasi emas. Jika Anda sudah memiliki investasi yang disisihkan dan hanya ingin mendiversifikasi uang Anda, ini mungkin saat yang tepat untuk Anda. Namun, Anda tidak ingin segera berinvestasi jika tidak memiliki uang cadangan. Selalu perhitungkan keuangan Anda saat berinvestasi dalam segala hal.

Pemikiran akhir

Jika Anda ingin memiliki eksposur langsung ke emas, Anda dapat mempertimbangkan untuk berinvestasi langsung dalam emas batangan. Ini akan menawarkan tingkat keamanan tetapi Anda harus membayar premi atas nilai dasar emas selain menimbulkan biaya penyimpanan. Mereka yang agresif mungkin ingin mempertimbangkan masa depan dan opsi. Namun perlu Anda ketahui bahwa investasi tersebut merupakan turunan dari harga emas dan dapat mengalami pasang surut, terutama jika dilakukan dengan margin.

Tetapi berjangka adalah cara yang efisien untuk berinvestasi dalam emas, bagaimanapun, kontrak harus diperpanjang secara teratur saat habis masa berlakunya. Sangat ideal untuk mempertimbangkan reksa dana yang berfokus pada emas dan ETF emas daripada perhiasan karena merupakan cara yang aman dan nyaman untuk berinvestasi dalam emas. Sangat sedikit investasi yang menyaingi popularitas emas sebagai lindung nilai di saat-saat sulit. Apakah itu masalah politik, pandemi, perang, atau fluktuasi mata uang, tidak ada yang bertahan seperti emas. Ini adalah tempat yang aman.