10 Reksa Dana Internasional Terbaik di India pada tahun 2023

Dana ekuitas yang sebagian besar diinvestasikan dalam saham perusahaan yang terdaftar di luar India dikenal sebagai reksa dana internasional . Dengan menerima risiko yang lebih besar yang terkait dengan investasi di pasar internasional, dana ini membantu diversifikasi portofolio investasi reksa dana dan membantu dana menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi.

1. Perkenalan

Dana ekuitas yang terlibat dalam saham perusahaan yang terdaftar di luar India dikenal sebagai reksa dana internasional. Mereka memungkinkan investor dalam negeri untuk melakukan investasi di luar negeri. Mengingat telah membuka akses investasi asing, jenis investasi ini merupakan salah satu cara paling sederhana untuk berinvestasi di pasar saham global. Jika Anda berniat berinvestasi dalam dana asing di India, artikel ini cocok untuk Anda.

Dana ekuitas, biasa disebut sebagai dana internasional, berinvestasi pada ekuitas perusahaan yang terdaftar di bursa asing. Investor menjadi lebih sadar akan alternatif investasi global karena semakin banyak orang mengeksplorasi berbagai pilihan investasi. Berinvestasi dalam dana ini memiliki risiko karena sulit untuk mengikuti fluktuasi pasar suatu negara di tengah berbagai perkembangan global dan ekonomi.

Karena sifat pasar saham lokal yang tidak menentu, investor semakin tertarik pada reksa dana internasional sebagai alternatif investasi yang layak.

2. Apa itu Reksa Dana Internasional?

Investasi dalam saham perusahaan luar negeri seperti Apple, Amazon, Barclays, Deutsche Bank, Fiat, Novartis, dll., Dilakukan melalui dana ekuitas India yang dikenal sebagai dana internasional.

Tidak perlu berurusan dengan tugas yang melelahkan dan sulit untuk memilih sendiri saham luar negeri tertentu, berkat reksa dana internasional.

Dengan bantuan portofolio kepemilikan internasional dana, manajer dana melakukan itu atas nama Anda. Tapi itu belum semuanya. Berinvestasi dalam reksa dana internasional sama mudahnya dengan reksa dana lainnya.

Manfaat lain dari berinvestasi dalam dana luar negeri meliputi:

• Tidak memerlukan akun perantara;

• Tidak membutuhkan LRS;

• Pengembalian historis 16–20%; dan

• Jumlah investasi minimum yang rendah.

3. Jenis Reksa Dana Internasional

Dana internasional secara luas dapat dibagi menjadi tiga kategori berdasarkan investasi yang mereka lakukan. Reksa dana teratas di seluruh dunia dibagi menjadi 3 divisi sesuai dengan cara mereka berinvestasi.

Reksa dana internasional global, regional, dan sektoral termasuk dalam kategori ini.

1. Dana Internasional Global

Ada tujuan untuk frasa "keuangan internasional global", terlepas dari tampilannya yang mirip tautologi. Alih-alih berfokus pada satu negara, dana global berinvestasi pada saham dari seluruh dunia.

Misalnya, melalui Dana Peluang Ekuitas Global PGIM Jennison, Dana Peluang Ekuitas Global PGIM India melakukan investasi dalam ekuitas dari Amerika Serikat, Prancis, Singapura, Belanda, Swiss, dan negara lain.

Dana internasional dan dana global bukanlah hal yang sama. Dana global adalah dana yang melakukan investasi dalam bisnis yang beroperasi di yurisdiksi mana pun, termasuk milik investor dan negara lain di seluruh dunia. Satu-satunya uang yang tersedia di luar negara sendiri disebut sebagai dana internasional.

2. Dana Internasional Regional

Dana global adalah antitesis dari reksa dana internasional regional. Mereka secara eksklusif melakukan investasi di pasar saham satu negara atau wilayah. Dana indeks adalah ilustrasi yang bagus.

Mereka mengikuti satu indeks dari satu pasar (negara). Dana Indeks S&P 500 Motilal Oswal, misalnya, berinvestasi di semua ekuitas yang termasuk dalam indeks S&P 500 AS.

Dana regional adalah dana yang melakukan investasi sekuritas di wilayah geografis tertentu, seperti Eropa, Asia, dll. Mayoritas investor memasukkan uang ke dalam dana ini untuk mendiversifikasi portofolio mereka untuk wilayah yang mereka kuasai dengan baik.

3. Dana Internasional Sektoral

Dana yang sangat terspesialisasi, yang dikenal sebagai dana sektoral atau tematik, mencari keuntungan dari keunggulan industri tertentu. Misalnya, barang konsumen, perawatan kesehatan, dan listrik.

Dana sektor global melakukan investasi pada industri tertentu di negara asing. Ini memungkinkan investor yang tertarik pada industri tertentu untuk mendanai proyek semacam itu dan mendapat untung darinya.

4. Dana Negara

Dana negara, seperti namanya, adalah dana yang melakukan investasi di negara tertentu. Dana negara, misalnya, mungkin berinvestasi dalam saham dan aset lain yang ditawarkan oleh, katakanlah, Amerika Serikat. Akibatnya, investor dapat memfokuskan risiko dan ekspektasi pengembalian mereka pada satu pasar, membuatnya lebih mudah untuk diteliti dan dievaluasi.

4. Fitur Reksa Dana Internasional

Diversifikasi

Dana internasional memberi investor peluang luar biasa untuk mendiversifikasi portofolio investasi mereka karena mereka membeli saham dan aset utang di seluruh dunia. Investor bisa mendapatkan keuntungan dari keadaan pasar lokal, berkat ini juga.

Mempertaruhkan

Sulit untuk terus memantau kondisi sosial dan ekonomi negara asing ketika portofolio investasi Anda mencakup sekuritas dari negara tersebut. Memperoleh pemahaman yang akurat dan teknis mengenai pergerakan pasar mereka juga sama menantangnya. Akibatnya, dana internasional sekarang lebih rentan terhadap risiko.

Pengelolaan uang

Kebutuhan untuk memantau pergerakan pasar global membuat pemantauan pasar secara real-time menjadi sangat penting. Akibatnya, investasi dikelola oleh fund manager, yang merupakan individu berkualitas dengan keahlian luas dalam mengelola investasi tersebut.

Paparan

Dana internasional berinvestasi dalam ekuitas dan instrumen utang dari negara yang berbeda, yang memungkinkan dana untuk mendapatkan keuntungan dari investasi dengan memanfaatkan perubahan situasi ekonomi negara. Ini membantu dalam memastikan bahwa portofolio investasi mengalami kerugian sesedikit mungkin.

5. 10 Reksa Dana Internasional Terbaik untuk Berinvestasi di India

ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund

Dengan terutama berinvestasi pada ekuitas dan sekuritas terkait ekuitas dari perusahaan yang terdaftar di bursa saham terkemuka di Amerika Serikat, ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund berupaya memberikan apresiasi modal jangka panjang kepada investor.

Nippon India US Equity Opportunities Fund

Tujuan Investasi: Program ini berinvestasi sebagian besar pada ekuitas dan sekuritas terkait ekuitas dari perusahaan yang terdaftar di bursa saham AS terkemuka, dengan sisanya masuk ke instrumen utang dan pasar uang di India, dengan tujuan memberikan apresiasi modal jangka panjang kepada investor.

Franklin India Pengumpan Franklin AS Peluang Pertumbuhan Dana Langsung

Franklin India Feeder - Tujuan utama Franklin US Opportunities Growth Fund adalah untuk berinvestasi di pasar internasional, khususnya di unit Franklin US Opportunities Growth Fund yang, pada gilirannya, berinvestasi dalam sekuritas bisnis dengan operasi utama mereka di AS.

Edelweiss Greater China Equity Off-Shore Fund

Dana ekuitas adalah Edelweiss Greater China Equity Offshore Fund Direct Plan-Growth. Hari pertama tahun 2013 menyaksikan peluncuran dana ini. Bhavesh Jain dan Bharat Lahoti adalah pengelola dana tersebut. Inflasi jangka panjang dapat dikalahkan oleh dana tersebut.

Faktor esensial

1. Pada 11-10-2022, NAB Pertumbuhan Rencana Langsung Dana Lepas Pantai Edelweiss Greater China adalah 34,163.

2. Dengan $1269 Cr dalam aset yang dikelola (AUM) per 30 September 2022, Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund Direct Plan-Growth lebih besar dari rata-rata kategori.

3. Rasio biaya untuk dana tersebut adalah 1,44%.

Dana Peluang Ekuitas Global PGIM India

Dana ekuitas adalah PGIM India Global Equity Opportunities Fund Direct Plan-Growth. Hari pertama tahun 2013 menyaksikan peluncuran dana ini. Rahul Jagwani adalah pengelola dana tersebut. Inflasi jangka panjang dapat dikalahkan oleh dana tersebut.

Faktor esensial

1. Pada 11-10-2022, NAB Rencana-Pertumbuhan Langsung Dana Peluang Ekuitas Global PGIM India adalah 28,23.

2. PGIM India Global Equity Opportunities Fund Direct Plan-Growth memiliki aset yang dikelola (AUM) yang lebih besar daripada rata-rata industri sebesar 1254 Cr pada 30-09-2022.

3. Rasio biaya untuk dana tersebut adalah 1,41%.

Dana Ekuitas AS IDFC

Reksa Dana IDFC menawarkan produk reksa dana internasional bernama IDFC US Equity FoF Direct - Growth. Dana ini didirikan pada 29 Juli 2021; oleh karena itu, sudah ada selama satu tahun dan 3 bulan. Dana menengah dalam kategorinya, IDFC US Equity FoF Direct - Pertumbuhan, dengan aset yang dikelola (AUM) sebesar 324 Crores per 30 September 2022. Rasio pengeluaran dana, yang lebih rendah dari mayoritas dana internasional lainnya dana, adalah 0,42%.

• IDFC US Equity FoF Direct - Selama setahun terakhir, pengembalian pertumbuhan telah mencapai -15,95%. Ini telah menghasilkan rata-rata pengembalian tahunan -9,77% sejak diluncurkan.

• Mayoritas investasi dana berada di industri keuangan. Dibandingkan dengan dana lain dalam kategori tersebut, investasinya lebih sedikit di industri keuangan.

• Dana JPMorgan - Dana Pertumbuhan AS I menaungi lima besar kepemilikan dana (ACC).

Dana Ekuitas Fleksibel DSP AS

DSP US Flexible Equity Fund melakukan investasi di beberapa bisnis AS terbesar dan paling dikenal, termasuk beberapa perusahaan IT terbesar di dunia. Dengan melakukan investasi di BGF - US Flexible Equity Fund, ini tercapai. Ini mencari prospek yang menarik dengan harga wajar dan berkonsentrasi pada bisnis yang kuat, sukses, cukup dihargai, dan memiliki arus kas bebas.

Navi US Total Dana Pasar Saham Dana

Vanguard Total Stock Market ETF adalah tempat Navi US Total Stock Market Fund of Fund berinvestasi (VTI). VTI memantau kinerja 4000+ perusahaan berkapitalisasi kecil, menengah, dan besar CRSP US Total Market Index, yang menyumbang sekitar semua pasar ekuitas AS yang dapat diinvestasikan. NFO akan dimulai pada 4 Februari 2022, dan berakhir pada 18 Februari 2022.

• Saat ini, hanya dana ini di India yang menawarkan kesempatan untuk berinvestasi di Vanguard, penemu strategi pengelolaan dana pasif yang murah.

• ETF terbesar ketiga secara global adalah VTI. Total asetnya $1,3 triliun, atau 10% dari semua aset di reksa dana saham AS dan ETF.

• Indeks Pasar Total AS CRSP adalah indeks menyeluruh dan luas dengan eksposur ke berbagai industri. NASDAQ 100, indeks kapitalisasi besar dengan eksposur yang lebih kuat ke sektor teknologi, berfungsi sebagai dasar bagi sebagian besar dana indeks yang berfokus pada AS yang kini tersedia di India.

• Investasi ini dapat memberikan potensi lindung nilai terhadap penurunan nilai INR relatif terhadap USD.

SBI Internasional Mengakses FoF Ekuitas AS

Akses Internasional SBI - US Equity FoF adalah strategi fund-of-funds dengan struktur terbuka. Rencana tersebut berinvestasi pada unit satu atau lebih skema ETF atau reksa dana yang berkantor pusat di luar negeri dan terutama berinvestasi di pasar AS untuk memberikan apresiasi modal jangka panjang.

Motilal Oswal Nasdaq 100 Dana Dana (G)

Motilal Oswal Nasdaq 100 Fund of Fund (G) adalah skema Ekuitas Internasional AS yang berinvestasi terutama di Saham Ekuitas Internasional dengan tujuan jangka panjang membangun kekayaan.

6. Manfaat Dana Asing

Keuntungan dari dana asing sangat banyak:

Diversifikasi Geografis

Sulit bagi satu negara untuk terus menempati peringkat pertama. Oleh karena itu, meskipun Anda tidak memiliki kesempatan tahun ini, Anda mungkin memilikinya di tahun berikutnya. Setiap negara memiliki siklus ekonomi sendiri pada tingkat ekonomi makro. Anda dapat mengalami lebih sedikit pasang surut dengan melakukan investasi di negara lain.

Diversifikasi Portofolio

Portofolio mencakup investasi berisiko tinggi, sedang, dan rendah. Seseorang dapat menebus pasar domestik yang lemah dengan memasuki pasar internasional.

Tujuan Keuangan Investasi

Anda dapat menggunakan eksposur internasional Anda untuk mencapai tujuan keuangan Anda, seperti membayar pendidikan tinggi atau menabung untuk masa pensiun, dengan mendiversifikasi portofolio investasi Anda dan menggunakan mata uang asing sebagai pengungkit.

7. Siapa yang Harus Berinvestasi di Reksa Dana Internasional ?

Investor yang berpengalaman dalam pergerakan dan operasi pasar global cocok untuk berinvestasi dalam dana asing .

Bahaya investasi

1. Dana ini tidak sesuai untuk investor yang tidak mau menanggung risiko yang terkait dengan pasar ekuitas karena portofolio investasi mereka terutama terdiri dari sekuritas ekuitas dari pasar internasional.

2. Besarnya risiko bervariasi tergantung pada usia investor, biaya hidup, dan motivasi untuk mengumpulkan uang tunai. Tingkat risiko investor berusia 25 tahun akan berbeda dengan investor berusia 50 tahun.

3. Para investor tersebut berinvestasi dalam dana internasional untuk mendiversifikasi portofolio mereka saat ini. Ini akan menjamin bahwa uang mereka diinvestasikan dalam aset di pasar internasional dan memungkinkan mereka mendapat untung dari fluktuasi pasar di sana juga.

4. Dana internasional dapat diinvestasikan oleh investor yang berpengalaman dalam ekonomi regional dan lingkungan pasar.

8. Bagaimana Cara Kerja Reksa Dana Internasional?

Struktur yang digunakan reksa dana internasional adalah master feeder. Uang investor dimasukkan ke dalam dana pengumpan, yang diinvestasikan dalam dana induk sebagai bagian dari struktur tiga tingkat. Akhirnya, uang diinvestasikan di pasar oleh dana induk.

Di India, berinvestasi dalam dana asing sama dengan berinvestasi dalam dana ekuitas. Uang tersebut diinvestasikan oleh pengelola dana dalam ekuitas bisnis yang diperdagangkan di bursa di luar India. Manajer dana dapat berinvestasi langsung di saham, di dana internasional yang sudah ada, atau di portofolio aset luar negeri yang sudah jadi. Investasi ini dikelola oleh perusahaan reksa dana India, yang tunduk pada regulasi SEBI.

9. Bagaimana Cara Memilih Reksa Dana Internasional?

Untuk memilih reksa dana internasional terbaik di India , langkah-langkah yang tercantum di bawah ini harus diambil:

• Rekam jejak dana perlu diperiksa.

• Awasi manajer dana yang berkualitas dan berpengalaman.

• Rencana tersebut harus meningkatkan portofolio saat ini.

• Untuk mempelajari tentang semua biaya dan pengeluaran yang mendasarinya, baca dokumen dengan cermat.

• Untuk mencegah pajak berganda, pastikan negara yang Anda pilih memiliki perjanjian pajak dengan India.

10. Pajak atas Reksa Dana Internasional di India

Meskipun memiliki investasi saham sebagai aset dasarnya, ada sedikit keanehan dalam cara pajak reksa dana luar negeri. Masuk akal untuk menganggap bahwa mereka akan dikenakan pajak dengan cara yang sama seperti semua reksa dana ekuitas lainnya di India. Namun, ini tidak benar. Pengembalian dana internasional dikenakan pajak dengan cara yang sama seperti pengembalian dana utang. Keuntungan modal terjadi ketika Anda memperoleh dari menjual investasi Anda. Keuntungan modal dari penjualan investasi Anda dikenai pajak berdasarkan berapa lama Anda memilikinya, menurut skema perpajakan utang. Hal yang sama berlaku untuk dana asing:

Keuntungan Modal Jangka Pendek (STCG):

Keuntungan modal jangka pendek berlaku jika Anda menebus investasi dana luar negeri Anda dalam waktu tiga tahun. Penghasilan Anda ditingkatkan dengan keuntungan atau penghasilan ini, yang kemudian dikenai pajak sesuai dengan golongan pajak tempat Anda berada.

Keuntungan Modal Jangka Panjang (LTCG):

Selain itu, jika Anda berinvestasi selama tiga tahun atau lebih, pengembalian Anda dikategorikan sebagai keuntungan modal jangka panjang (LTCG). Setelah indeksasi, tarif pajak atas keuntungan ini adalah 20%.

11. Faktor-faktor yang Perlu Dipertimbangkan Sebelum Berinvestasi di Dana Asing

Saat berinvestasi dalam dana asing, berbagai variabel perlu diperhitungkan:

1. Risiko mata uang: Karena investasi rupee Anda diubah menjadi uang asing, inilah risiko yang paling sering terjadi. Oleh karena itu, sebelum menebus reksa dana luar negeri, sangat penting untuk memeriksa kurs mata uang.

2. Risiko politik dan ekonomi: Berbagai negara mungkin mengalami peristiwa politik, yang dapat meningkatkan risiko ketidakpastian bagi investor.

3. Tujuan investasi: Tujuan investasi harus selaras dengan kebutuhan keuangan Anda. Untuk investasi reksa dana di luar negeri, jangka waktu investasi lima hingga tujuh tahun disarankan.

4. Memilih negara/wilayah yang tepat: Sementara negara berkembang lebih berisiko, mereka menawarkan imbalan yang dapat diprediksi dan sedikit risiko. Berinvestasi selalu merupakan ide bagus di negara-negara dengan tata kelola perusahaan yang solid dan kerangka hukum yang sehat.

12. Pikiran Akhir

Investor yang ingin memanfaatkan pertumbuhan ekonomi di negara lain dapat mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam dana internasional. Para investor ini siap melakukan investasi jangka panjang dan memiliki toleransi yang tinggi terhadap risiko. Harus ditekankan bahwa investor yang berpengalaman dan berpengetahuan lebih cocok untuk transaksi semacam itu. Dengan menilai tingkat kenyamanan dan toleransi risiko Anda, lihat reksa dana internasional terbaik yang tersedia di India.