Diez consejos principales para inversores extranjeros que deseen invertir en acciones de EE. UU.

¿Qué es una acción?

Una acción , también conocida como capital social, es un término que se usa para describir los valores que representan la participación fraccional de propiedad en una empresa. Cuando compra una acción, tiene derecho a la participación o acciones de propiedad parcial, lo que lo convierte en el accionista. Las empresas emiten acciones para crear riqueza para expandirse e invertir en su negocio. Hay dos tipos principales de acciones, acciones ordinarias y acciones preferentes. Las acciones ordinarias otorgan a los propietarios el derecho de votar en las juntas de accionistas y recibir dividendos. Los accionistas preferidos no tienen derecho a voto, pero tienen derecho a recibir un cierto nivel de pago de dividendos antes que otros accionistas. Las acciones se clasifican en acciones de gran capitalización , mediana capitalización y pequeña capitalización según el tamaño de la empresa, como se muestra en su capitalización de mercado. El desempeño de la empresa afectará la rentabilidad de los accionistas. En pocas palabras, los propietarios de acciones obtienen beneficios cuando a una empresa le va bien. Por el contrario, si la empresa tiene un rendimiento inferior, los accionistas habrían disminuido los rendimientos. En el peor de los casos, la quiebra podría hacer que las acciones dejen de tener valor.

¿Cómo funciona el mercado de valores?

El mercado de valores en línea facilita la emisión, compra y venta de acciones entre inversores individuales, inversores institucionales y empresas. También se lo conoce como uno de los índices bursátiles más vistos, como el Dow Jones Industrial Average (DJIA). Incluye una sección del mercado de valores y su desempeño, que representa a todo el mercado, ya que es difícil rastrear a todas las empresas. Cualquiera puede invertir en el mercado de valores con una cuenta de corretaje, un roboadvisor o un plan de jubilación para empleados. El mercado de valores está regulado por agencias gubernamentales como la Securities and Exchange Commission (SEC) en los Estados Unidos con una misión de tres partes: proteger a los inversionistas, mantener mercados justos, ordenados y eficientes y facilitar la información de capital.

El promedio industrial Dow Jones (DJIA) (obtenido de WSJ)

Empresas enumeradas en la sección de componentes del Dow Jones Industrial Average (procedente de Markets Insider)

Razones para invertir en acciones estadounidenses

Alcance y rendimiento globales

Estados Unidos es un mercado maduro y consistentemente clasificado entre los mejores a nivel internacional por su competitividad y facilidad para hacer negocios. El S&P 500 es un índice bursátil estadounidense que representa la capitalización de mercado de los 500 países principales que cotizan en NASDAQ y NYSE. Varias empresas de gran capitalización como Apple, Amazon, Tesla, etc. se enumeran en este índice. Invertir en acciones estadounidenses también abriría más oportunidades. Según CNBC , el S&P 500 ganó un 16,26% al final del año, y las acciones ganaron más del 100%. Una inversión de $ 10,000 en el S&P 500 a principios de 2001 valdría alrededor de $ 43,500 en la actualidad. Además, invertir en los mercados de valores de EE. UU. Brindaría accesibilidad a otros mercados globales, ya que hay muchas empresas globales reconocidas que cotizan en bolsa. Esto lo hace atractivo y factible para los inversores que desean expandirse a los mercados globales.

S&P 500 en 2020 (procedente de The Washington Post)

Diversificación

Invertir en los mercados estadounidenses ayuda a diversificar la cartera. Esto significa poseer acciones de varias industrias, países y perfiles de riesgo para minimizar los riesgos. Es fundamental porque el mercado de valores de EE. UU. Se recuperó rápidamente de su caída debido a la pandemia de COVID-19. Tomando el ejemplo de la diversificación geográfica, los inversores pueden ser parte del crecimiento global invirtiendo en el mercado de valores de EE. UU., Ya que esto podría generar exposición y conectarse con otros mercados. Por ejemplo, si invierte en Alibaba, el minorista más grande de China, automáticamente forma parte del crecimiento económico chino. Además, también hay empresas estadounidenses diversificadas que tienen un alto potencial de inversión, como Johnson & Johnson, 3M, Berkshire Hathaway, The Walt Disney Co. y muchas más.

Volatilidad

El mercado de valores de EE. UU. Puede ser muy volátil y puede conllevar importantes riesgos de inversión. Sin embargo, la volatilidad también puede ser un amigo. La volatilidad de una acción es la fluctuación del precio en un período de tiempo determinado. Permite a los accionistas revisar su asignación de activos y les permite trasladar una parte de su cartera a acciones de menor riesgo. Por ejemplo, una acción comprada a $ 40 puede valer $ 100 poco tiempo antes. Esto podría ayudar a reducir el costo por acción promedio para mejorar el rendimiento de la cartera. Además, las fluctuaciones de precios brindan a los inversores oportunidades para generar rendimientos sólidos cuando se utilizan correctamente. Comprar una acción a un precio bajo puede generar un crecimiento incremental a largo plazo al mejorar el rendimiento de su cartera cuando el mercado se recupera. Cuando el precio de una acción sube, los inversores pueden aprovechar vendiendo e invirtiendo en otras áreas.

Los 10 mejores consejos para que los extranjeros inviertan en acciones de EE. UU.

1, determine su enfoque de inversión

· Acciones individuales

Las acciones individuales son para las personas que están dispuestas a dedicar su tiempo a realizar investigaciones y análisis con regularidad en el mercado de valores de EE. UU. Este es un tipo de inversión activa donde los inversores monitorean de cerca los movimientos de precios de las acciones a lo largo del día. Los inversores activos pueden tener una mejor gestión del riesgo, ya que pueden ajustar sus carteras de acuerdo con las condiciones del mercado. Además, la inversión activa ofrece oportunidades a corto plazo, ya que las acciones oscilan la mayor parte del tiempo. Como resultado, las acciones individuales pueden generar más rendimientos mejor que los fondos S&P 500. Sin embargo, los inversores deben evitar las acciones de un centavo a pesar de que son baratas (con un precio de un par de dólares), ya que conllevan riesgos sustanciales en comparación con las acciones ordinarias. Las compañías de acciones de Penny son pequeñas, al igual que su valor, por lo que no cotizan en las principales bolsas de valores, como NYSE y Nasdaq Stock Market. Por lo tanto, están sujetos a requisitos de información menos rigurosos, ya que se negocian en OTC.

· Fondos cotizados en bolsa y fondos mutuos

Un fondo cotizado en bolsa (ETF) es un tipo de valor que permite a los inversores comprar muchas acciones o bonos a la vez. Ayuda a rastrear el precio de la materia prima a una colección grande y diversa de valores en industrias y países. Por ejemplo, si un inversor compra un ETF S&P 500, el dinero se invertirá en 500 empresas de ese índice. Esto proporciona un componente extranjero altamente diversificado a su cartera en una sola transacción. Los ETF son más rentables y líquidos en comparación con los fondos mutuos. Los corredores en línea pueden comprar y vender con un solo clic. Los fondos mutuos se diferencian de los ETF principalmente porque se negocian una vez al día después del cierre del mercado. Es importante tener en cuenta que los fondos mutuos son costosos debido a su alto índice de gastos o las tarifas que se cobran para administrar el fondo.

· Robo-asesores

Los Robo-advisors son plataformas digitales que brindan servicios de inversión automatizados y basados en algoritmos. Es una correduría que invierte su dinero en su nombre en fondos indexados de cartera de acuerdo con sus objetivos de inversión y optimiza la eficiencia fiscal. Además, es seguro de usar ya que está bien regulado y ayuda a los inversores a realizar un seguimiento de su patrimonio neto y análisis de inversiones.

2, evalúe la situación financiera y determine su presupuesto

Antes de tomar decisiones de inversión, tómese un tiempo para analizar su situación financiera general y hacer un plan financiero. Tenga en cuenta sus ingresos, gastos, deuda general, patrimonio neto, objetivos financieros y tolerancia al riesgo actuales después de impuestos. La regla de oro es asegurarse de tener fondos suficientes y tener poca o ninguna deuda. Asegúrese de pagar las deudas de tarjetas de crédito con intereses altos. No hay garantía de que se gane dinero con las inversiones. Es fundamental decidir cuánto invertir. Sin embargo, se recomienda contar con un fondo de emergencia de 6 meses para cubrir las pérdidas incurridas o situaciones inesperadas. Al determinar el presupuesto, conozca la cantidad de dinero necesaria para comenzar a invertir y la cantidad que debe invertir. La cantidad de dinero necesaria para comenzar a invertir depende del precio de las acciones. Si busca un presupuesto pequeño, entonces un fondo cotizado en bolsa puede ser la mejor opción. El dinero que debe invertir depende del horizonte temporal. Por ejemplo, si tiene un horizonte de tiempo prolongado, puede asignar una parte razonablemente grande a los fondos de acciones.

3, asignación de activos

La asignación de activos tiene como objetivo evitar cada extremo, lo que permite a los inversores lograr altos rendimientos y minimizar la volatilidad. Lograr la asignación de activos puede ayudarlo a lograr sus objetivos financieros. Implica dividir una cartera de inversiones entre diferentes categorías de activos importantes, como acciones, bonos y efectivo. Las condiciones del mercado pueden afectar el desempeño de los activos en términos de generar rendimientos excelentes o pobres. Los riesgos de perder dinero se pueden reducir invirtiendo en más de una categoría, lo que conducirá a un rendimiento general uniforme de la inversión. Si una categoría de activos falla, la pérdida se puede contrarrestar con retornos de inversión en otra categoría de activos. La asignación de activos depende del horizonte temporal y la tolerancia al riesgo. El horizonte temporal es el tiempo necesario para alcanzar los objetivos de inversión. La tolerancia al riesgo es lo cómodo que se siente al asumir riesgos. Si es mayor y se acerca a la jubilación, será menos deseable quedarse con el dinero, por lo que la mayoría de los asesores financieros recomendarán acciones o fondos mutuos de acciones en su cartera.

4, abra una cuenta de inversión

Se necesita una cuenta especializada llamada cuenta de corretaje para invertir, y se puede hacer fácilmente en minutos a través del registro en línea. Al igual que los robo-advisors, se puede abrir una cuenta de corretaje incluso con pocos fondos. Puede financiar fácilmente su cuenta de corretaje mediante transferencia EFT enviando un cheque por correo o transfiriendo dinero. Los residentes fuera de los EE. UU. También pueden abrir una cuenta de corretaje en corredores como Charles Schwab , E * TRADE , InteractiveBrokers y muchos más. Hay algunos puntos a considerar antes de seleccionar un corredor. En primer lugar, evalúe a los corredores en función de los costos, incluida la comisión de negociación, las tarifas de la cuenta y las herramientas para inversores que se ofrecen. Luego, elija entre una cuenta de corretaje estándar o una cuenta de jubilación individual (IRA). Los inversores pueden comprar acciones, fondos mutuos y ETF con ambos tipos de cuenta. Aquellos que desean un fácil acceso a sus fondos o planean invertir más que el límite anual de IRA pueden optar por una cuenta de corretaje estándar. Alternativamente, aquellos que planean ahorrar dinero para la jubilación pueden optar por una IRA.

5, gestione y diversifique su cartera

Debe utilizarse el concepto de diversificación. Los inversores inteligentes no compran todos los mismos tipos de acciones, pero diversifican su cartera al incluir varios tipos de empresas y ponen dinero en diferentes acciones, diferentes fondos mutuos y diferentes tipos de fondos con diferente volatilidad. Al mismo tiempo, los inversores solo deben ceñirse a las empresas que realmente comprenden y en las que creen. Warren Buffett , director ejecutivo de Berkshire Hathaway y uno de los inversores más exitosos de todos los tiempos, enfatizó la importancia de invertir únicamente en equipos de gestión capaces y de confianza. . Los accionistas sufrirán cuando la dirección muestre su insensibilidad a los intereses de los propietarios. Por lo tanto, la selección cuidadosa de socios comerciales es crucial, ya que puede hacer o arruinar la inversión durante muchos años.

6, mantenga una perspectiva a largo plazo

Invertir es un juego largo y el dinero no llega ni mañana ni el año siguiente. El método infalible para ganar dinero en el mercado de valores es comprar y mantener acciones el mayor tiempo posible a pesar de experimentar volatilidad durante todo el proceso. Este proceso se conoce como comprar y retener . "Nuestro período de espera favorito es para siempre". es una sabia cita de Warren Buffett, quien también es conocido por utilizar la estrategia de inversión de compra y retención para lograr rendimientos sustanciales. Él enfatiza que si los inversores no se sienten cómodos siendo propietarios de acciones durante 10 años, no deberían poseer acciones durante 10 minutos. Dirige carteras concentradas porque cree firmemente que las empresas de calidad generan altos rendimientos y un mayor valor en un período prolongado. Este enfoque ahorra costos, minimiza los riesgos, es simple, flexible y estable con respecto a qué empresas individuales y temas priorizar. Las estrategias críticas de inversión a largo plazo incluyen la inversión en crecimiento , la inversión en valor y la inversión en dividendos .

7, no seas emocional

Los inversores del mercado de valores están motivados financieramente. La Teoría Emocional Humana (HUEMO) gira en torno al mercado de valores tradicional y a los inversores. Los comerciantes de acciones toman decisiones basadas en factores psicológicos, incluidas las emociones, y pueden otorgar un peso excesivo a información específica a expensas de otros datos relevantes. No es raro que los inversores tengan fuertes sentimientos sobre el rendimiento de sus acciones, preocupaciones por las fluctuaciones de precios y cambios en los mercados de valores. Sin embargo, supongamos que no se controla la falta de estabilidad emocional; diferentes estados emocionales podrían tener efectos impredecibles en la toma de decisiones en diferentes momentos, lo que también puede cambiar toda la experiencia de inversión. La inversión basada en la emoción (codicia o miedo) es la razón principal por la que las personas compran en los picos del mercado y venden en los mínimos del mercado.

Warren Buffett enfatizó la importancia de la inteligencia emocional y la disciplina emocional para los jugadores en el campo del mercado de valores. Según Michael Batnick, director de investigación de Ritholtz Wealth Management, el éxito de Warren Buffett no se debió solo a su intelecto superior, sino a mantenerse fiel a su estrategia durante las caídas profundas. También agregó que la paciencia, la disciplina y la perspectiva, que están estrechamente vinculadas a la inteligencia emocional, son más importantes que el coeficiente intelectual, ya que es el motor de una inversión exitosa. Warren Buffet le dijo a Squawk Box, “Algunas personas no deberían poseer acciones en absoluto porque simplemente se molestan demasiado con las fluctuaciones de precios. Si va a hacer cosas tontas porque sus acciones bajan, no debería poseer una acción en absoluto ”. Él cree que el verdadero poder es la moderación y sentarse a observar las cosas con lógica. Si las palabras nos controlan, todos los demás también pueden hacerlo. Es por ello que los inversores deben tener autorregulación y autoconciencia para hacer frente a la presión provocada por situaciones externas. Los inversores deben estar bien preparados, especialmente cuando se sabe que la volatilidad de las acciones es mayor en los Estados Unidos.

8, no hagas tiempo en el mercado

La sincronización del mercado significa comprar y vender acciones en función de las fluctuaciones de precios esperadas y entrar en el mercado cuando sea ventajoso. Warren Buffett cree que intentar medir el tiempo del mercado es una pérdida de tiempo y peligroso. Las predicciones del mercado distraen a la gente de realizar buenas compras de acciones. El Bank of America ha calculado el tamaño de la oportunidad perdida para los inversores que intentan entrar y salir en el momento adecuado.

Las dificultades de tratar de medir el tiempo del mercado (Fuente de CNBC)

Utilizando datos que datan de 1930, el gráfico muestra que una empresa que se pierda los 10 mejores días por década del S&P 500 daría como resultado un rendimiento total del 28%. El rendimiento habría sido del 17,715 por ciento si el inversor hubiera mantenido el rumbo durante los altibajos. La firma descubrió que los mejores días del mercado generalmente siguen a las caídas más significativas, lo que implica que las ventas de pánico pueden reducir las ganancias a largo plazo debido a que se pierden los mejores días. Además, permanecer invertido durante tiempos inestables puede ayudar a recuperar las pérdidas después de los mercados bajistas, ya que tomaría hasta 1100 días . Por lo tanto, el momento del mercado debe basarse en el valor de las empresas individuales en las que creen los inversores, en lugar de en la dirección general del mercado. Esto podría ayudar a aprovechar los descuentos en empresas que, con toda probabilidad, solo se verán afectadas por un colapso durante un período breve.

9, invierta en empresas bien gestionadas

El desempeño de una empresa debe evaluarse antes de realizar inversiones. Warren Buffett analiza el rendimiento del capital (ROE) o el rendimiento de la inversión (ROI) de los accionistas para evaluar si las empresas han tenido un rendimiento constante en el último año y el ROE de los últimos 5 a 10 años. Es posible que el rendimiento pasado no garantice resultados futuros, pero es un buen indicador. En otras palabras, buenas empresas significan buenas inversiones. Las empresas que están bien administradas por personas que tienen un agudo sentido de las oportunidades hablan claramente de sus perspectivas de futuro a medida que crecen y se expanden. Las empresas que han tenido un buen desempeño en los mercados de valores durante algún tiempo finalmente lograron satisfacer las necesidades de los consumidores. Por lo tanto, las empresas con una excelente gestión generarán mayores ganancias a lo largo del tiempo. Además, las empresas bien gestionadas son menos riesgosas. Lideradas por personas experimentadas y más competentes, las empresas bien administradas tienen objetivos claros, excelentes estrategias y un marco bien estructurado para mitigar los riesgos y hacer frente a situaciones de mercado inciertas. Además, las empresas bien gestionadas realizan inversiones sin dejar de lado sus ventajas competitivas y valores fundamentales. Se desinvertirán en empresas de bajo rendimiento y encontrarán el equilibrio de inversión adecuado mediante la ejecución de una excelente cartera para devolver efectivo a los accionistas.

10, busque asesoramiento e ideas de inversión

Es imprescindible tener una comprensión clara del mercado de valores de EE. UU. Hay información a la que se puede acceder en Internet. Los inversores pueden seguir empresas que ofrecen productos y servicios de acuerdo con sus preferencias. Esto puede ayudar a aprender más sobre los valores de una empresa, las ventajas competitivas y cómo ganan dinero. Es útil investigar y leer sobre las estrategias de inversión, pero a veces, los amigos y conocidos que tienen experiencia en inversiones pueden brindar consejos útiles. Además, los foros en línea como Value Investors Club , myFICO , Morningstar y otros también pueden ser útiles, ya que la comunidad de inversores está dispuesta a compartir sus conocimientos. Por último, existen empresas de inversión con planificadores financieros que pueden trabajar con inversores de todos los niveles de ingresos y experiencia.

Conclusión

Invertir en acciones estadounidenses diversificará su cartera y generará ganancias. Sin embargo, las inversiones internacionales están destinadas a tener riesgos y desventajas, por lo que es necesario realizar una investigación adecuada para tener un conocimiento sólido del mercado de valores de EE. UU. Los 10 consejos principales proporcionados en este artículo se basan únicamente en nuestras opiniones y es posible que no satisfagan sus necesidades. Por lo tanto, es importante comprender sus objetivos de inversión, decidir sus enfoques y cumplirlos cuidadosamente. Los consejos de Warren Buffet pueden ser realmente útiles, por lo que siempre puede consultar sus entrevistas o libros de lectura obligada para inversores con su experiencia y estrategias. Por último, rodéese siempre de ideas de inversión, no se emocione, tenga la mente abierta y esperamos que tenga una gran experiencia de inversión.