La guía definitiva para el comercio de metales preciosos para comerciantes de metales

Las perspectivas para la economía mundial y las principales divisas están estrechamente vinculadas al punto de vista del comercio de metales. El valor de los metales preciosos como el oro, la plata y el platino se reconoce desde hace mucho tiempo.

¿Cuáles son los diferentes tipos de metales?

El metal es un elemento, compuesto o aleación que suele ser duro cuando está sólido. El aspecto es brillante; son conductores eléctricos y térmicos, maleables, dúctiles e inflamables. Los comerciantes de metales pueden elegir entre una variedad de metales. Suelen existir dos tipos de piedras preciosas: preciosa y base. El cobre, el plomo, el níquel y el zinc son metales básicos, mientras que el oro, la plata, el platino y el paladio son metales preciosos.

Tipos de metales preciosos

Normalmente, los metales se pueden dividir en dos categorías:

• Metales preciosos: metales raros de origen natural
  

• Metales base: metales industriales y comerciales

El valor financiero de los metales preciosos se deriva de su rareza y ocurrencia natural. Tanto los elementos industriales como los artículos comerciales, son únicos. Los fabricantes prefieren estos metales para fabricar componentes electrónicos, joyas, equipos dentales y convertidores catalíticos. Por el contrario, los comerciantes recolectan monedas y barras de metales preciosos. Los comerciantes de metales preciosos ven estos productos básicos como dinero que mantiene su valor mejor que el papel moneda.

¿Qué metales preciosos hay?

El valor intrínseco de los metales preciosos radica en su rareza como elementos metálicos de origen orgánico. Por regla general, tienden a no corroerse ni oxidarse y no se empañan de forma natural. Los cuatro metales preciosos principales son el oro, la plata, el paladio y el platino, todos los cuales se utilizan en joyería, pero también tienen otros propósitos.

A lo largo de los comerciantes de metales preciosos, este tipo de metales se han utilizado para la fabricación de divisas y joyas, y más recientemente, el oro se ha utilizado en dispositivos como iPhones y software de computadora. Durante la incertidumbre del mercado, los metales preciosos se consideran depósitos concretos de riqueza, o refugios seguros.

Metales básicos: ¿que son?

Los metales constituyen más del 75% de los elementos de la tabla periódica. Si bien normalmente pensamos que los metales están presentes en los productos terminados que utilizamos, su origen comienza en las profundidades de la tierra. Algunas características abundan en la corteza terrestre, como el aluminio y el hierro, mientras que otras, como el paladio y el oro, son escasas. Incluso la producción de materiales comunes requiere una gran cantidad de energía y trabajo.

El metal base es un metal que se oxida, corroe o empaña de forma natural. El plomo, el zinc y el níquel son ejemplos. Además de los tubos de cobre, estos metales también se utilizan para hacer aleaciones como el nicrom, una aleación de níquel y cromo. Además de ser un material popular para las esculturas, el cobre oxidado también es la fuente del tono verde de la Estatua de la Libertad.

¿Cuáles son los principales metales preciosos para comerciar?

Se cree que los metales preciosos son buenos diversificadores de cartera y protectores contra la inflación, pero el oro no es el único metal precioso disponible para los inversores. La cartera de metales preciosos puede incluir materias primas como plata, platino y paladio, cada una con riesgos y oportunidades.

Oro

Todos los días, los siete días de la semana, el mercado del oro determina su valor. Su precio está determinado principalmente por el sentimiento. Se cree que la oferta y la demanda tienen un menor impacto en su precio. Esto se debe a que el oro en las acumulaciones sobre el suelo supera con creces el suministro de las nuevas minas. Tácticamente, el precio baja cuando los acaparadores desean vender. Los precios del oro suben cuando quieren comprar, ya que las nuevas colecciones se absorben rápidamente.

A lo largo de la historia, el oro se ha utilizado para producir bienes caros. Debido a su conductividad, el oro se usa hoy en día en joyería, decoración e incluso en teléfonos inteligentes y computadoras que todos usamos todos los días. Los inversores también lo eligen como activo refugio en tiempos de incertidumbre.

Plata

La plata fluctúa entre ser percibida como una reserva de valor y un metal industrial, a diferencia del oro. La fluctuación del precio de la plata, por lo tanto, es más volátil que la del oro.

La plata tiene muchos usos en la industria, incluida su conductividad, propiedades antibacterianas y maleabilidad. La plata se puede utilizar en numerosas aplicaciones, como baterías, odontología y purificación de agua.

La plata se negocia de forma aproximada con el oro como artículo de acaparamiento, pero la ecuación de oferta / demanda industrial también influye en su precio.

Platino

El platino se negocia bien en los mercados mundiales de materias primas, al igual que el oro y la plata. Como resultado de su rareza, tiende a alcanzar un precio más alto que el oro durante los períodos de estabilidad política y de mercado. Cada año se extrae mucho menos metal del suelo.

Las joyas y los trabajos dentales utilizan platino puro. Las aleaciones de platino también son populares. Los imanes, por ejemplo, están hechos de platino y aleaciones de cobalto. También se incluye en algunos medicamentos de quimioterapia, como los que se usan para tratar el cáncer de pulmón y el linfoma.

Paladio

El paladio, que tiene una gama más amplia de aplicaciones industriales que los tres metales anteriores, es menos conocido. Las partículas de paladio se utilizan en varios procesos de fabricación, especialmente para equipos electrónicos e industriales. También se utiliza en joyería, así como en odontología, medicina, aplicaciones químicas, joyería y tratamiento de aguas subterráneas.

Existe una similitud estructural, de origen o de función entre el paladio y el platino. La mayor parte del paladio se utiliza para fabricar convertidores catalíticos para automóviles, que convierten gases nocivos como el monóxido de carbono en gases inofensivos como el nitrógeno o el dióxido de carbono.

¿Cómo comerciar con metales preciosos?

Comercio de metales preciosos

Estará especulando sobre la subida o bajada de los precios mediante el uso de derivados financieros, como apuestas de diferenciales y CFD a través de comerciantes de metales preciosos. Negociar futuros de metales preciosos, precios al contado y opciones es una opción que tiene con nosotros. Operará con estos precios mediante apuestas de margen y CFD, por lo que nunca necesitará recibir los activos subyacentes.

Inversiones en metales preciosos

Hay acciones de materias primas y fondos cotizados en bolsa (ETF) para aquellos que no están interesados en las apuestas con margen y los CFD. Hay acciones de materias primas y fondos cotizados en bolsa (ETF). Al invertir en las empresas que producen y utilizan metales preciosos, obtiene una exposición indirecta a ellos. Los ETF ofrecen una forma de invertir en varios activos a la vez, y los ETF de materias primas, como los ETF de oro, están diseñados para seguir de cerca el precio de ese metal en el mercado subyacente.

Factores que afectan el precio de los metales preciosos

Políticas gubernamentales

Diferentes gobiernos han adoptado otras políticas con respecto a los metales preciosos. Recuerda que Estados Unidos compró en el pasado toda la plata producida en el país. También puede decidir aumentar la cantidad de oro en sus reservas.

Avances tecnológicos

Las aplicaciones industriales son comunes para la mayoría de los metales preciosos. La demanda de metales preciosos puede cambiar debido a los avances tecnológicos. Alternativamente, los futuros de plata podrían verse afectados si los fabricantes sustituyen la plata por metales menos costosos como el aluminio.

Inflación e hiperinflación

Como resultado de la inflación, las monedas se debilitan y el poder adquisitivo se reduce. Los inversores utilizan los metales como cobertura contra una divisa que se debilita. Como resultado, los precios de los metales preciosos suben.

¿Qué afecta el precio de los metales preciosos?

Oferta y demanda

Un aumento en la necesidad de metales preciosos o una escasez de ellos aumenta el valor de un producto o servicio. Los precios de la plata podrían subir a corto plazo si se interrumpe la producción en una importante mina de plata. Suponiendo que la demanda se mantenga constante, las mejoras en los equipos de minería podrían hacer bajar los precios al aumentar la producción y saturar el mercado.

Incertidumbre económica

Debido a su valor duradero, los metales preciosos se han considerado tradicionalmente como refugios seguros durante la inestabilidad económica y política. Mientras los inversores nerviosos acudían en masa al oro cuando Donald Trump ganó la presidencia de Estados Unidos en 2016, vimos esta teoría en acción.

Salida industrial

El uso de metales preciosos en una amplia gama de aplicaciones industriales incluye la fabricación de piezas de automóviles, dispositivos médicos, electrónica y joyería. Todo el tiempo se realizan innovaciones. Los precios del oro y la plata aumentan junto con la demanda de estos bienes.

Fuerza del dólar

Los metales preciosos denominados en dólares son susceptibles a fluctuaciones en el valor del dólar. El oro es un buen lugar para almacenar USD cuando el dólar cae, lo que significa que es probable que su precio suba cuando el dólar cae.

Tasas de interés

Cuando las tasas bajan, los metales preciosos ofrecen a los inversores de renta fija una opción de inversión más atractiva. Debido a esto, la toma de decisiones de la Fed puede llevar a los inversores a estas inversiones de refugio seguro, pero el impacto de la Fed en los metales preciosos no debe exagerarse. Lo que más importa es cómo las decisiones de tipos de la Fed afectan al dólar.

Flexibilización cuantitativa

En un entorno de inflación creciente, los metales preciosos suelen comportarse mejor. La razón de esto es la flexibilización cuantitativa, o impresión de dinero, que debilita el valor de la moneda durante la circulación y encarece la compra de activos que se consideran depósitos confiables de valor.

¿Son los metales preciosos una buena inversión para usted?

Muchos inversores consideran un metal precioso como el oro, un metal refugio seguro, como una buena inversión. Durante la incertidumbre del mercado, los inversores a menudo mueven su dinero en oro, que tiene una demanda debido a su uso en joyería, componentes eléctricos, autopartes e industria.

Para comenzar a comerciar con metales preciosos, deberá abrir una cuenta de negociación de CFD o de apuestas con margen y decidir si desea comerciantes de metales preciosos en el futuro, opciones o al contado. Su galardonada plataforma de operaciones y aplicación móvil le permitirán operar mientras aprende de nuestros recursos educativos, incluida IG Academy. La plataforma ofrece indicadores técnicos y herramientas de gestión de riesgos, así como noticias y análisis de nuestros analistas.

Alternativamente, puede invertir directamente en empresas de metales preciosos con una cuenta de negociación de acciones. Le proporcionará una mejor comprensión de cómo se producen y utilizan los metales preciosos. Además, podrá invertir en ETF que están diseñados para rastrear los movimientos de precios del oro u otros metales preciosos si abre una cuenta de negociación de acciones.

El mercado de la joyería de oro sigue creciendo

El oro sigue siendo una constante, independientemente de las tendencias. Las joyas de oro siguen teniendo una gran demanda en muchos mercados. El oro sigue siendo un elemento básico, desde relojes de lujo hasta todo tipo de pulseras adornadas, conjuntos de pendientes y brazaletes. Varios mercados incluso han mostrado signos de un aumento de la popularidad del oro durante la última década. El oro sigue subiendo en los mercados tradicionales con pocas señales de desaceleración. Por lo tanto, es más probable que cualquier inversión en oro de su cartera genere rendimientos continuos a lo largo del tiempo. La popularidad del oro no parece estar menguando en el corto plazo. Se espera que el oro sea una opción popular hasta bien entrado el próximo siglo si la historia es una indicación.

¿Es el oro una buena inversión?

El oro es una inversión que vale la pena considerar seriamente. Explore las diferentes formas en que puede participar en el mercado del oro hablando con un experto en metales preciosos. A lo largo de los años, verá de primera mano de lo que es capaz el oro.

El mercado de futuros de metales preciosos

El comercio de opciones se está volviendo cada vez más popular entre los inversores minoristas. Esto también se aplica a los metales preciosos. Al igual que con todas las operaciones de opciones, la recompensa de una ganancia descomunal debe sopesarse con el riesgo de perder toda la inversión, lo que va en contra de la idea de invertir en metales preciosos.

¿Cuáles son los riesgos de comerciar con metales preciosos?

El comercio de metales preciosos físicos le ofrece un seguro patrimonial y la oportunidad de obtener buenos rendimientos; no obstante, también conlleva riesgos, por lo que no todos los inversores son adecuados para ello. Si considera invertir en metales preciosos físicos, debe comprender las características y los riesgos involucrados. Hay riesgos asociados con cada inversión. Existe un pequeño riesgo al invertir en metales preciosos, incluso si vienen con cierto grado de seguridad. Un desequilibrio técnico de más vendedores que compradores puede provocar una caída de los precios de los metales. El vendedor se beneficia durante la incertidumbre económica ya que el precio de la propiedad tiende a subir.

Además, debe considerar cuidadosamente si invertir en metales preciosos físicos es adecuado para usted en función de su experiencia, horizonte de inversión, otras inversiones, posición financiera, apetito por el riesgo y otras circunstancias relevantes.

Aquí hay una lista de riesgos involucrados al invertir en metales preciosos:

Riesgo de precio

Los movimientos del mercado determinan la evolución de los precios de los metales preciosos. Por lo tanto, el precio de su metal precioso puede ser más bajo que el precio al que lo compró, debido a la fluctuación en el valor de los metales preciosos. Incluso podría perder el valor de toda su inversión si el valor de su metal precioso cae a cero.

Riesgo de tipo de cambio

Los dólares estadounidenses se utilizan para medir y comerciar el valor de los metales preciosos. El valor de su inversión se ve afectado por los efectos del tipo de cambio desde que compra su metal precioso en euros. Una apreciación del dólar frente al euro tiene un efecto positivo, mientras que la depreciación tiene el efecto contrario.

Quiebra del banco

Su depósito de efectivo es donde guarda su efectivo. Ambos bancos tienen una buena reputación y una calificación crediticia estable. Sin embargo, estos bancos pueden quebrar o tener problemas financieros, en cuyo caso podrías perder parte o la totalidad de tu dinero. No existe un sistema de garantía de depósitos para SBDG ya que no es un banco.

Interrupciones comerciales

La empresa no puede realizar operaciones comerciales por circunstancias excepcionales, por lo que el metal precioso físico no se puede vender ni comprar. Los precios emitidos después de la reanudación de la negociación pueden variar de los emitidos antes de la interrupción de la negociación.

El sistema, el sitio web, Internet, etc. de la empresa pueden ser inaccesibles o su propia computadora puede funcionar mal. Debido a esto, es posible que no pueda completar una transacción en el momento o al precio que desee.

Riesgo operacional

Una deficiencia en el funcionamiento de los procedimientos de la empresa puede llevar a que los errores y el fraude no se detecten a tiempo, al dividir las tareas de manera efectiva, organizar una administración bien documentada y garantizar que se sigan los procedimientos acordados.

El robo de identidad

Si su contraseña no se mantiene confidencial y la obtiene un tercero, corre el riesgo de que un tercero obtenga acceso a su cuenta. Solo es posible que este tercero realice transacciones. El efectivo no se puede transferir a otra cuenta. Como resultado, el riesgo de violar su privacidad es alto. El primer problema es una molestia; sin embargo, el segundo problema también puede generar pérdidas debido a diferencias de precios.

Exclusiones de seguros

Al asegurar adecuadamente sus metales valiosos, la empresa se asegura de que estén protegidos contra pérdidas y robos. Algunas pólizas contienen exclusiones. No se realizará ningún pago de seguro si se produce la exclusión, y la Compañía no será responsable por el daño. El sitio web de la compañía brinda información sobre las pólizas de seguro que ofrece. Estas pólizas especifican la cobertura que se incluye en la póliza.

Conclusión

Numerosos productos están disponibles en los mercados de metales preciosos del mundo y herramientas para ayudar a administrar los riesgos asociados con tales inversiones y aquellos asociados con el manejo de la cadena de suministro física.

La diversificación proporcionada por los metales preciosos es valiosa y eficaz. Para tener éxito con ellos, necesita conocer sus objetivos y su perfil de riesgo antes de comenzar. Es posible acumular riqueza aprovechando la volatilidad de los metales preciosos. Por otro lado, hacerlo también puede resultar en la ruina.

Tanto los comerciantes como los inversores de metales preciosos están enamorados del oro, la plata, el platino y el paladio. Aunque se utilizan de diversas formas, la mayoría de las veces son joyas económicas. Además de la oferta y la demanda, la incertidumbre económica y las tasas de interés afectan el precio de los metales preciosos.

Muchos participantes del mercado consideran que los metales preciosos son una inversión segura, especialmente el oro. Los precios de los metales preciosos se pueden rastrear a través de apuestas de diferenciales y CFD, o los metales mismos se pueden comprar directamente.