La guía definitiva de los diferentes tipos y roles de los corredores de Forex

Decidió entrar por las puertas del comercio de divisas. Después de investigar un poco, pasó a determinar su corredor de divisas .

Al decidirse por un corredor de divisas, se sintió abrumado por los diferentes tipos de corredores de divisas .

Ahora está pensando, ¿qué tipo de corredor de divisas es mejor para mí?

¡Por eso estamos aquí!

En esta guía, le diremos los diferentes tipos de corredores de divisas y sus funciones . También le diremos cómo puede seleccionar un corredor de divisas en función de su funcionalidad.

¿Qué es un corredor de divisas de todos modos?

Para aquellos de ustedes que no lo saben, primero, expliquemos qué es un corredor de divisas.

Supongamos que está buscando una manzana y decide ir a un mercado callejero. Quieres comprar una manzana y el mercado callejero es el mejor lugar para hacerlo porque la gente vende manzanas.

Suponga que ahora vende manzanas y necesita localizar consumidores; puede ir al mercado callejero porque ahí es donde están sus clientes: personas que buscan comprar manzanas.

Un mercado callejero es un área de reunión para compradores y vendedores. Sin embargo, cuando vaya a un mercado callejero, no encontrará muchas personas vendiéndose manzanas entre sí; en cambio, se venderán a través de un puesto.

Esto no es diferente en los mercados de divisas. Tiene compradores y vendedores de varias monedas que necesitan un lugar para reunirse y una forma de comprar e intercambiar esas monedas.

Los compradores y vendedores en el mercado de divisas, por otro lado, están a miles de kilómetros de distancia. Por lo tanto, deben reunirse a través de un mercado para conocerse mutuamente. Aquí es cuando los corredores de divisas entran en escena.

Los corredores de divisas sirven como enlace entre usted y el mercado interbancario. Una red de bancos que comercian entre sí es una red interbancaria si no está familiarizado con el término.

Cada corredor tiene una vibra diferente y tiene su propio conjunto de ventajas y desventajas. Por ejemplo, algunos corredores enfatizan el servicio al cliente o los bajos costos, mientras que otros brindan herramientas y recursos más sofisticados. Conocer su enfoque de inversión y las áreas en las que desea que su corredor se destaque puede ayudarlo a limitar sus opciones.

Tipos de corredores de divisas

Ahora que comprende lo que es un corredor de divisas, avancemos hacia la parte principal de esta guía.

Hay tres tipos de corredores de divisas; mesa de operaciones, STP y ECN. Repasaremos cada uno en detalle.

1. Mesa de negociación o creadores de mercado

La frase "mesa de operaciones" proviene de los días del comercio tradicional fuera de línea, cuando las organizaciones financieras mantenían una mesa donde los comerciantes se sentaban y supervisaban las inversiones de la institución. Los corredores con una mesa de negociación trabajan en un entorno cerrado, estableciendo sus tarifas de precios y cumpliendo los pedidos de sus clientes.

Lo hacen cumpliendo con las órdenes de compra y venta de sus clientes o aceptando la contraparte de la orden si no puede cumplirla. Un Market Maker es un corredor que posee una mesa de operaciones.

El papel de los creadores de mercado

Para cada operación, una contraparte se obtiene de un grupo de órdenes de los comerciantes o del corredor que toma la contraparte.

Los Market Makers pueden establecer sus precios ya que no llevan sus operaciones al mercado interbancario. En consecuencia, la gente a menudo cree que los creadores de mercado apuestan contra el éxito de sus clientes, cuando de hecho, cotizan tanto un precio de compra como un precio de venta que se mueven al unísono.

Si el bróker aumenta el precio de EUR / USD, gastará el dinero de completar las órdenes de venta en las órdenes de compra y viceversa. Como resultado, los diferenciales representan la mayoría de las ganancias de estos corredores de Forex.

Debido a que los corredores de la mesa de negociación tienen un control completo sobre los precios a los que se completan las órdenes, existe una posibilidad muy pequeña de que establezcan márgenes fijos.

Si bien es posible que los clientes no tengan acceso a las tasas reales del mercado interbancario, ofrecen precios extremadamente cercanos, si no idénticos a los tipos interbancarios, debido a la feroz rivalidad entre los corredores.

¿Cómo identificar a un creador de mercado?

Tenga en cuenta que todos los agentes de estafas también son creadores de mercado, pero no todos los creadores de mercado son estafas.

Es muy parecido a antes. Esta es una razón para proceder con cautela al elegir un corredor de mesa de operaciones (DD). Las distinciones clave que notará es que un Market Maker legítimo emitirá solicitudes con frecuencia. Además, tienen regulaciones de organismos acreditados.

Ventajas de la mesa de operaciones / creadores de mercado

● Sus operaciones se completan instantáneamente a la tasa que elija.

● Diferenciales fijos: cuando se une a una transacción, sabe qué margen pagará.

● Una gran cantidad de apalancamiento: algunos corredores brindan apalancamiento de hasta 1 x 500 para personas con un buen apetito por el riesgo.

● No hay costos de reinversión, ya que los pedidos de contrapartida compensan la mayoría de los pedidos; por lo tanto, el dinero no cambia de manos y no hay comisiones de intercambio adicionales.

Contras

● Los precios del mercado interbancario pueden cambiar (ligeramente en la mayoría de las situaciones).

● Cuando el corredor no puede encontrar contrapartes para su transacción y no está preparado para asumirlo, la liquidez puede ser escasa.

● Si la mesa de operaciones del corredor no se maneja correctamente, el corredor puede ir a la quiebra.

2. STP

Las firmas de corretaje STP no tienen una mesa de negociación. Aún así, utilizan algunas de las mismas estrategias que los corredores Market Maker para brindar circunstancias comerciales más flexibles a sus clientes y evitar algunos de los inconvenientes de operar solo en el mercado interbancario.

Los precios de este tipo de corredores suelen ser similares a los tipos del mercado interbancario. Los corredores STP, como los corredores ECN, ejecutan operaciones directamente en el mercado interbancario como una prioridad.

Cuando el interbancario no puede identificar una contraparte para una solicitud, el corredor de STP puede actuar como formador de mercado y hacer coincidir la orden dentro de su base de clientes o convertirse en su contraparte.

El papel del corredor STP

Los corredores de STP utilizan algoritmos sofisticados para determinar si dirigir sus transacciones al mercado interbancario es más rentable para ellos que negociar directamente en su contra. Como resultado, algunos operadores pueden dirigir grandes operaciones que son lucrativas al mercado interbancario mientras cubren las operaciones con pérdidas menores.

En este enfoque, el corredor puede beneficiarse de las pequeñas transacciones perdidas mientras evita el riesgo de llevar operaciones más grandes al mercado.

¿Cómo detectar a un corredor de STP?

A diferencia de los creadores de mercado, los corredores de STP tienen diferenciales cambiantes. Además, en comparación con todos los demás tipos de corredores de divisas, los corredores de STP tienen menos cuentas. Entonces, si va al sitio web de un corredor y observa que el corredor tiene dos cuentas, está tratando con un corredor STP.

Ventajas del corredor STP

● Los precios son los mismos que las tasas interbancarias.

● Las nuevas cotizaciones o los rechazos comerciales son poco comunes, especialmente durante períodos de alta volatilidad.

● Existe una amplia variedad de apalancamiento disponible, hasta 1 x 500.

● Las necesidades de capital de entrada son menores.

● Los tamaños comerciales son más pequeños.

Contras

● Diferenciales dinámicos: cuando ingresa a una operación, no tiene idea de cuál será el diferencial.

● Tarifas de reinversión.

3. ECN

Los corredores de redes de comunicaciones electrónicas brindan a los clientes acceso a otros actores del mercado en los mercados de valores y divisas. Como resultado de la combinación de cotizaciones de numerosos actores del mercado, un corredor de ECN puede ofrecer a los clientes un margen de oferta / demanda más estrecho del que estaría disponible de otro modo.

La función de un bróker ECN

La única función del corredor en la transacción es conectar compradores y proveedores. No establecen sus precios ni controlan el inventario de ninguna manera porque todos sus precios provienen del mercado interbancario.

Los corredores de ECN ganan dinero cobrando diferenciales entre las tasas bancarias o cobrando cargos fijos de ejecución de transacciones. Sin embargo, debido a que los diferenciales interbancarios son dinámicos, las empresas de ECN no pueden ofrecer fácilmente diferenciales fijos porque perderían su comisión.

Si bien este puede parecer el enfoque más simple para un operador de Forex (y puede serlo para algunos), requiere un capital de inversión inicial considerablemente mayor porque la mayoría de los participantes en el mercado interbancario solo negocian cantidades sustanciales. Como resultado, los corredores de ECN pueden imponer mínimos de cuenta que oscilan entre $ 1,000 y $ 50,000.

Además, debido a que no hay garantía de que una parte en el interbancario acepte su transacción al precio dado, es posible que los corredores de ECN no puedan realizar su operación a esa tarifa y deban volver a cotizar o rechazar su pedido.

¿Cómo detectar a un bróker ECN?

Debido a que se promocionan a sí mismos como tales, los corredores ECN son los más sencillos de descubrir.

Ventajas de un corredor ECN

● El mercado interbancario ofrece tarifas de precios directos.

● Márgenes reducidos.

● El corredor no compite con usted de ninguna manera.

● El corredor no puede ir a la quiebra negociando contra sus clientes.

Contras

● Diferenciales dinámicos: cuando ingresa a una operación, no tiene idea de cuál será el diferencial.

● El apalancamiento es limitado.

● Comisiones sobre tarifas de reinversión.

4. Híbrido

Debido a que los comerciantes necesitan una gran cantidad de instalaciones, los corredores han ideado un tipo de corredor híbrido. Estos corredores pueden proporcionar cuentas STP y ECN al mismo tiempo que pueden convertirse en corredores DD.

El papel del corredor híbrido

Aunque su corredor de divisas siempre es su contraparte, el uso de un enfoque híbrido implica que su corredor decida si ejecutar sus operaciones dentro de la empresa o compensarlas con un proveedor de liquidez en otro lugar.

La combinación de los métodos ECN o DMA con STP para producir un servicio de comercio electrónico de divisas es un ejemplo de un híbrido particularmente frecuente. Esta combinación popular permite que la entrada de órdenes de un corredor de divisas, los precios de los diferenciales de negociación y los componentes de ejecución de operaciones de su empresa de ejecución de transacciones se automaticen por completo.

Además, después de la construcción del sistema, el empleo de este tipo de modelo híbrido ECN o DMA y STP generalmente permite que un corredor de divisas reduzca los gastos.

¿Cómo detectar un corredor híbrido?

La mayoría de los corredores de hoy en día son corredores híbridos. Puede sacarlos fácilmente de su estructura de precios justos. Pero, al mismo tiempo, muestran las cualidades de los corredores de mesas de operaciones y negociarán en su contra.

Ventajas de los corredores híbridos

● Se encuentran disponibles spreads variables y fijos.

● El depósito mínimo suele ser modesto.

● Las órdenes se ejecutan tanto al instante como en el mercado.

Contras

● Opere en contra de sus operaciones

● Ejecución lenta de órdenes.

Entonces, ¿qué tipo de corredor de divisas es el mejor?

Cuando se trata de la pregunta de si un tipo de corretaje es mejor que otro, no hay una respuesta simple. Esto se debe a que cada tipo de corredor atiende a un conjunto particular de comerciantes.

Las firmas de Forex que ofrecen ejecución de mercado sin recotizaciones son una excelente opción. Sin embargo, los traders profesionales desaconsejan tratar con corredores que utilizan distribuidores virtuales.

¿Hay corredores de estafas?

Sí, hay muchos. Por ejemplo, un corredor de estafas es una empresa creada exclusivamente para defraudar a los comerciantes nuevos e inexpertos que podrían caer en la trampa y depositar dinero con ellos.

Obtendrá una gran cantidad de resultados si escribe "agente de estafa" en cualquier motor de búsqueda de su elección.

Al mirar a un corredor de este tipo, ciertas indicaciones reveladoras deberían generar señales de alerta:

Si alguna persona desconocida en Internet se pone en contacto con usted y le ofrece duplicar, triplicar o cuadriplicar su dinero en una semana, mes o algo así, debería ser una señal roja importante.

No hay ninguna reglamentación o número de licencia en el sitio. Alternativamente, puede afirmar que el corretaje está "autorregulado".

¿Cómo elegir el mejor corredor de divisas ?

Existen muchas estafas en el mercado de divisas, entonces, ¿cómo puede seleccionar el mejor corredor de divisas?

Estas son algunas de las cosas que debe hacer antes de seleccionar cualquier corredor:

Busque regulaciones

Ésta es una parte importante. Como lo conocemos ahora, el mercado de divisas es un negocio relativamente joven con una amplia gama de reglas que varían según la ubicación del corredor. Ciertos países tienen regulaciones estrictas que el gobierno hace cumplir estrictamente.

Los corredores regulados en EE. UU., Reino Unido, Canadá o Australia están sujetos a restricciones más estrictas que la mayoría de las demás naciones.

Primero, la legislación protege a los bancos que se dedican al comercio de divisas. A medida que los bancos comercian en todo el mundo, asumen riesgos nacionales y crediticios, y existen procedimientos para salvaguardarlos tanto como sea posible.

Antes de seleccionar, asegúrese de leer nuestras evaluaciones de corredores para descubrir si un corredor tiene las herramientas, los recursos y la reputación para satisfacer sus necesidades.

Antes de saltar, mira a tu alrededor

Asegúrese de comprender lo que está haciendo antes de arriesgar su dinero; el comercio suele ser menos riesgoso y más gratificante cuando sabe lo que está haciendo. No se preocupe si es un principiante absoluto; Casi todos los corredores respetables ofrecen una amplia formación y cursos sobre cómo operar con divisas de forma eficiente y sin experiencia previa.

Gran servicio al cliente

Puede ser un ascenso solitario a la cima cuando se trata de inversiones en línea. No tienes mucha gente a tu alrededor o aconsejándote. Pero, cuando se trata de preguntas frecuentes o cualquier consulta, puede beneficiarse mucho del servicio al cliente de un corredor, y muchos brindan una excelente asistencia e instrucción tanto para operadores novatos como experimentados.

Sin embargo, algunas empresas brindan un servicio al cliente superior que otras. Si es un novato o cree, se beneficiaría de tener personal disponible para asesorarlo o responder consultas, haga una investigación preliminar de antemano.

Asequibilidad

Desea sacar el máximo partido a su inversión con cualquier servicio, por lo que es razonable evaluar cuánto cuesta un corredor por cada operación. Si su corredor cobra tarifas además de los diferenciales, combine los dos para ver si el precio final es aceptable.

No se alarme por vuelcos nocturnos; son un costo regular, y la diferencia en las tasas de interés de cambio ocasionalmente puede funcionar a su favor. Sin embargo, esté atento a los costos ocultos, como las multas por "inactividad de la cuenta" o las tarifas de retiro excesivas.

Múltiples productos negociables

A pesar de que el mercado de divisas es su juego principal, siempre es una buena idea diversificar su cartera al tener alternativas para convertirse en otros activos.

Las acciones, los productos básicos, los metales, la energía y las criptomonedas ahora están disponibles en casi todos los corredores.

Además, un corredor debe tener los principales pares de divisas. Si bien hay muchos pares de divisas accesibles para el comercio, como menores y exóticos, algunos atraen la mayor cantidad de globos oculares y, como resultado, debe operar con la mayor liquidez.

Los principales pares de divisas incluyen EUR / USD, GBP / USD, USD / JPY y USD / CHF. No importa cuántos pares de divisas ofrezca un corredor; lo que importa es que ofrecen los pares que le interesan como trader.

Plataforma de negocios

La plataforma de negociación es la puerta de entrada del inversor a los mercados. Por lo tanto, asegúrese de que la plataforma y el software del bróker sean compatibles con las herramientas que necesita, y que ambos se puedan usar rápidamente para comenzar y salir de las operaciones.

Cuenta demo

La práctica hace la perfección, y nada mejor que un modo de demostración para poner a prueba nuevas habilidades y técnicas.

Asegúrese de tener dinero virtual infinito y tasas de mercado reales en su demostración; de lo contrario, su práctica será inútil en el mundo real de los mercados financieros.

Pensamientos finales

Para expresar lo obvio, es terrible que comprenda el tipo de corredor con el que tratará. Simplemente porque necesita negociar con un corredor de confianza que coincida con su estilo de negociación para comenzar a ganar dinero con forex, y no quiere preocuparse por la seguridad de su efectivo.