¿Pueden los ciudadanos no estadounidenses comprar acciones de empresas estadounidenses?

A muchos comerciantes les gusta la idea de invertir en los mercados de valores estadounidenses . Bueno, ¿quién no? Porque es uno de los mercados más prósperos del mundo.

Incluso en el incierto año 2020, el mercado de valores de EE. UU. Se disparó a nuevos máximos. Y eso es lo que hace que el mercado de valores sea interesante y negociable.

Sin embargo, existe un pequeño problema. Muchos piensan que solo un ciudadano estadounidense puede comprar acciones estadounidenses.

¿Es verdad o solo un mito? En esta guía, averiguaremos si puede comprar acciones estadounidenses como ciudadano no estadounidense .

¿Cómo funciona el mercado de valores de Estados Unidos?

Antes de profundizar, descubramos cómo funciona el mercado de valores en los EE. UU.

El mercado de valores comprende varias bolsas de valores donde los comerciantes e inversores pueden comprar y vender acciones de empresas que cotizan en bolsa.

Una acción de cualquier empresa es una fracción de la propiedad de una empresa pública. Como resultado, el precio de las acciones generalmente refleja las predicciones de los inversores en acciones y los analistas de mercado sobre los ingresos potenciales de la empresa.

Los precios del mercado de valores se deciden de varias formas, pero la más típica es a través de un proceso de subasta en el que los compradores y vendedores hacen pujas y ofrecen para comprar o vender.

Las acciones se pueden comprar o vender a precio de oferta o demanda, dependiendo de quién quiera comprarlas o venderlas. El comercio tiene lugar cuando los precios de oferta y los precios de oferta se igualan.

Los inversionistas que piensan que una empresa tendrá un buen desempeño ofertan más alto, mientras que aquellos que creen que no funcionará bien ofertan más bajo.

Los vendedores esperan ganar mucho más dinero del que pagaron por cada acción que venden. Los compradores tienen como objetivo obtener el mejor trato posible para revenderlo y obtener ganancias más adelante.

Índice del mercado de valores

El NASDAQ (QQQQ) y la NYSE (Bolsa de Valores de Nueva York) son las bolsas de valores más grandes del mundo. Su capitalización de mercado, que refleja el valor de todas las acciones que cotizan en las bolsas, está en billones de dólares.

El Dow Jones Industrial Average (las 30 principales corporaciones estadounidenses), el S&P 500 (acciones de 500 corporaciones estadounidenses de gran capitalización) y el Nasdaq rastrean el desempeño general del mercado de valores a lo largo del tiempo.

Muchos componentes y sectores del mercado tienen índices que los rastrean. El Russell 2000, por ejemplo, cubre 2000 empresas de pequeña capitalización.

Los mercados de valores estadounidenses están regulados por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC). El objetivo de la SEC es proteger a los inversores, garantizar mercados justos, transparentes y eficientes y mejorar el valor para los accionistas.

¿Cómo comprar acciones estadounidenses ?

La oferta y la demanda dictan los precios de las acciones en las bolsas. Como resultado, existe un precio máximo que alguien está dispuesto a pagar por una acción en cualquier momento.

Por otro lado, un precio mínimo por el que alguien está dispuesto a vender acciones.

Considere la posibilidad de negociar en el mercado de valores de forma similar a una subasta, con algunos inversores pujando por acciones que otros están dispuestos a vender.

Cuando una acción está caliente, los inversores la comprarán más rápido de lo que los vendedores quieren vender, aumentando el precio.

Sin embargo, si más personas venden una acción que la compran, el precio de mercado bajaría.

Usted compra y vende acciones a través de un corredor en línea, una empresa a la que se le permite negociar acciones en una bolsa de valores.

Un corredor puede ser una persona real a la que le indica qué comprar y vender, o un corredor de Internet, que es más frecuente.

Hablaremos de los corredores de bolsa más adelante en esta guía.

Hay dos formas de ganar dinero: negociar y mantener. Primero, comprará y venderá acciones con regularidad, aprovechando las fluctuaciones de precios.

Los inversores que optan por comprar y mantener prefieren esperar a que sus acciones suban de valor. A menudo, las empresas cuyas acciones compran les dan dividendos con regularidad.

¿Por qué debería comprar acciones estadounidenses?

El mercado de valores de los Estados Unidos es muy sofisticado y, como resultado, la información de la empresa está fácilmente disponible. De esta manera, el mercado de valores estadounidense atrae a más inversores globales que el mercado de valores de cualquier otro país.

Las acciones de los Estados Unidos pueden ayudarlo a diversificar sus carteras, amortiguar el riesgo y obtener exposición al crecimiento en países distintos al suyo.

Reduce el riesgo de perder dinero en general si una inversión sale mal al distribuir su dinero entre decenas o cientos de empresas.

El S&P 500 es la bolsa de valores más grande del mundo por capitalización de mercado, proyectada en $ 30,5 billones.

¿Por qué es este el caso?

Porque alberga a 500 de las empresas más exitosas del mundo, incluidas Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) y Amazon.com Inc. (AMZN) 4. Alphabet Inc., Facebook Inc. (FB), y otros

Diversificación de portafolios

La compra de acciones le permite poseer una parte de una empresa, lo que tiene ventajas como dividendos y ganancias de capital a medida que el precio de las acciones aumenta con el tiempo.

Según muchos inversores, las acciones deberían constituir una gran parte de su cartera de inversiones si tienen excelentes perspectivas de crecimiento a largo plazo.

Ventajas politicas

Si bien el riesgo económico se define con frecuencia como la capacidad de un país para reembolsar sus obligaciones, el riesgo político es su disposición a reembolsar préstamos o mantener un entorno propicio para la inversión.

Incluso si la economía de un país es fuerte, el país puede no ser una buena opción de inversión si la atmósfera política es hostil a los inversores externos (o se vuelve hostil).

Estados Unidos es un país políticamente estable; atrae a muchos inversores en acciones de todo el mundo.

Entender los riesgos

Estos son algunos de los riesgos que debe conocer antes de invertir en el mercado de valores de EE. UU.:

La economía general de EE. UU.

No es ningún secreto que la economía estadounidense depende en gran medida de la deuda. Esto se debe a que las políticas están configuradas para que tanto las grandes como las pequeñas empresas puedan obtener fácilmente un préstamo o una nueva ronda de inversión. En tales circunstancias, el aumento de las tasas de interés debilita el negocio. Además, puede afectar su inversión de forma inmediata.

Alto volumen

Los altos volúmenes comerciales son inevitables en un mercado tan vasto como el mercado de valores estadounidense. Sin embargo, el hecho es que no todo el mundo opera en grandes cantidades.

Asumir un comprador por el volumen de acciones que está dispuesto a vender es uno de los peores errores que puede cometer como inversor.

Riesgos de valor

Cuando el mercado se vuelve en contra o ignora su inversión, esto se conoce como riesgo de valor de mercado. Ocurre cuando el mercado persigue la próxima novedad, dejando atrás muchas empresas buenas pero poco interesantes.

También ocurre cuando el mercado de valores colapsa porque tanto las acciones buenas como las malas sufren cuando los inversores abandonan el mercado.

Burbujas y choques

Cuando los inversores exigen excesivamente una acción, el precio aumenta mucho más allá de cualquier reflejo realista o sensato de su valor real.

En su lugar, debe utilizar el desempeño de la empresa subyacente para evaluar su valor. Por ejemplo, se puede observar que los principales índices del mercado como el S&P 500, Dow Jones y NASDAQ suben a nuevos máximos durante una burbuja.

Un desplome, por otro lado, es una gran caída en el valor total de un mercado. El estallido de la burbuja, que obliga a la mayoría de los inversores a abandonar el mercado simultáneamente, casi siempre desencadena un colapso. Como resultado, el mercado sufre pérdidas importantes.

También existe un concepto de corrección bursátil. Aparece cuando el precio de una acción cae menos del 10%.

Una caída del mercado de valores ocurre cuando los precios caen tanto o más en un solo día. Un desplome tiene el potencial de iniciar una recesión. Las caídas del mercado de valores son algo común, según la historia.

¿Qué necesita saber como ciudadano no estadounidense?

Para invertir en empresas estadounidenses, no es necesario ser ciudadano estadounidense. Además, si bien los valores de inversión en los Estados Unidos están regulados por la ley estadounidense, ninguna prohibición particular prohíbe a los ciudadanos no estadounidenses participar en el mercado de valores.

Los inversores no estadounidenses pueden tener que superar algunos obstáculos más antes de invertir en acciones estadounidenses . Los propietarios extranjeros y los tenedores de activos en los Estados Unidos están sujetos a una serie de leyes estadounidenses diseñadas para salvaguardar los intereses del país.

Los inversores no estadounidenses pueden utilizar un corredor de bolsa internacional para asegurarse de que están siguiendo todas las reglas que se aplican a las acciones estadounidenses.

Obtener una cuenta de corretaje

La forma más sencilla de negociar con acciones de EE. UU. Es abrir una cuenta de corretaje con un corredor de EE. UU. Los no ciudadanos, por otro lado, enfrentan procedimientos variados dependiendo de su estatus de residente, y los no ciudadanos deben presentar más pruebas para cumplir con sus leyes internas.

Los no ciudadanos están sujetos a diversas restricciones según la firma de corretaje. Por ejemplo, los corredores pueden aceptar solicitudes en algunas situaciones, pero requieren formularios en papel en lugar de formularios en línea.

Otros corredores son menos acogedores con los no ciudadanos, en particular con los inmigrantes no residentes, y requieren información de visa válida antes de crear una cuenta de negociación de acciones.

Si no puede encontrar un corredor que prefiera en los Estados Unidos, puede abrir una cuenta de corretaje con una institución financiera extranjera que le brindará acceso a las bolsas de valores estadounidenses.

Los mejores corredores para ciudadanos no estadounidenses

Estos son algunos de los mejores corredores para comprar acciones estadounidenses:

1. Broker interactivo

   
   

Interactive Brokers es, sin lugar a dudas, el mejor corredor en línea para residentes no estadounidenses que buscan comerciar en el mercado estadounidense. Para empezar, el corredor ofrece una amplia gama de clases de valores, como acciones, opciones, futuros, bonos, pares de divisas, etc.

La amplia gama de opciones y tarifas asequibles ha atraído a millones de comerciantes minoristas de todo el mundo.

2. TD Ameritrade

Hay muchos corredores buenos en Estados Unidos, incluido TD Ameritrade. Ofrece varias plataformas para comerciantes de todo tipo. Además, las diversas ofertas educativas ayudan a los nuevos inversores a animarlos a diversificarse en diferentes tipos de activos a medida que aumentan sus habilidades comerciales.

La plataforma Thinkorswim proporciona a los inversores y comerciantes activos todos los datos, gráficos y herramientas que necesitan para descubrir oportunidades de mercado.

3. TradeStation

TradeStation es una buena alternativa para los comerciantes activos o intermedios que desean mejorar sus habilidades debido a su compromiso con un servicio al cliente superior y se centran en datos de mercado de alta calidad y ejecuciones comerciales.

Además, sus sistemas son confiables y permanecen operativos incluso cuando aumenta el volumen de operaciones.

En general, TradeStation ha hecho un intento concertado de atraer a una gama más amplia de inversores, pero la plataforma funciona mejor para los traders activos con mentalidad técnica.

TradeStation tiene comisiones mínimas, particularmente para acciones y ETF. Además, no hay tarifa por inactividad y el primer retiro de cada mes es gratis.

4. Oanda

OANDA brinda a los clientes acceso a una amplia gama de productos financieros, pero es más adecuado para operadores experimentados que buscan una experiencia comercial de escritorio de primer nivel. Además, los productos disponibles difieren según la zona.

La ejecución comercial rápida y confiable, los recursos de investigación por encima de la industria, las interfaces de usuario utilizables y un historial de supervisión regulatoria distinguen al corredor.

5. AvaTrade

AvaTrade tiene su sede en Dublín, Irlanda, oficinas satélites en Europa y la región de Asia y el Pacífico, y está registrada en varias jurisdicciones de todo el mundo.

AvaTrade ofrece una amplia gama de productos negociables, que incluyen divisas, acciones, materias primas, criptomonedas e índices, en una variedad de plataformas de negociación para operaciones tanto manuales como automatizadas.

¿Qué documentos se requieren para abrir una cuenta?

Cada firma de corretaje tendrá su propio conjunto de pautas. Si es nuevo en el mercado de valores de los Estados Unidos, un corredor de bolsa internacional puede ayudarlo a invertir. Además, las firmas de corretaje pueden ayudarlo a garantizar que sus inversiones cumplan con todas las leyes aplicables.

Asimismo, un corredor de la bolsa estadounidense está familiarizado con sus peculiaridades. Por ejemplo, algunas empresas de corretaje se centran únicamente en trabajar con clientes internacionales.

Los inversionistas no estadounidenses, por otro lado, deben examinar si la firma de corretaje permite a los inversionistas de su nación específica; algunas empresas tienen restricciones geográficas sobre con quién se relacionan.

La buena noticia es que muchas firmas de corretaje tienen plataformas en línea donde los inversores pueden rastrear sus inversiones en cualquier momento y desde cualquier lugar.

Es muy probable que se requieran todos sus documentos, como la información de su visa o pasaporte, así como una prueba de identidad.

Puede iniciar una nueva cuenta con un corredor en línea completando una solicitud en línea, que suele ser un proceso rápido y sencillo. Se debe proporcionar un número de licencia de conducir o de pasaporte como identificación.

Suponga que está interesado en negociar opciones o solicitar privilegios de margen. En ese caso, tendrá que firmar documentos adicionales y el corredor deberá conocer su patrimonio neto, estado laboral, activos invertibles y ambiciones de inversión.

Para cumplir con sus estándares particulares, ciertas firmas de corretaje pueden solicitar a ciudadanos no estadounidenses que presenten tipos adicionales de documentos de identidad.

Estos documentos incluyen información de visa y W-8BEN (Certificado de estado de propietario beneficiario para la retención de impuestos federales de los Estados Unidos).

También es posible que se requiera que los ciudadanos no estadounidenses presenten solicitudes en papel en lugar de en línea para abrir cuentas con algunas casas de bolsa.

Dependiendo de cómo elija abrir su cuenta, es posible que deba traer materiales adicionales. Pregúntele a su corredor qué necesita traer antes de sumergirse en el grupo de inversión. Si ha completado todos los trámites necesarios, normalmente puede abrir una cuenta el mismo día.

Aunque abrir una cuenta de corretaje no es mucho más difícil que abrir una cuenta bancaria, requiere algunos deberes. Le hará un gran favor a su cartera futura si se toma el tiempo para asegurarse de que un corredor sea adecuado para usted.

Lidiando con los impuestos

Los no residentes de los Estados Unidos que comercian con acciones estadounidenses pueden enfrentarse a preocupaciones fiscales. Los extranjeros no residentes están sujetos a un impuesto del 30% sobre los ingresos por inversiones, que normalmente la empresa de corretaje retiene en la fuente.

Los ciudadanos de naciones con tratados fiscales con los Estados Unidos suelen pagar tasas impositivas más bajas. Los no residentes, por otro lado, suelen ser inmunes a los impuestos estadounidenses sobre las ganancias de capital.

El IRS aplica un impuesto sobre los ingresos mundiales de los extranjeros residentes de todas las fuentes. Como resultado, las consideraciones fiscales son normalmente idénticas a las impuestas a los ciudadanos de los Estados Unidos. Como resultado, normalmente presentará declaraciones de impuestos similares a las presentadas por los estadounidenses.

Conclusiones clave

● Se puede invertir en empresas estadounidenses sin ser ciudadano de los Estados Unidos.

● Debido a que los inversores extranjeros y los tenedores de acciones con sede en EE. UU. Están sujetos a diversas leyes estadounidenses diseñadas para salvaguardar los intereses de EE. UU., Los inversores no estadounidenses pueden tener que superar algunos obstáculos adicionales antes de invertir en acciones de EE. UU.

● Para cumplir con sus estándares particulares, ciertas firmas de corretaje pueden solicitar a los ciudadanos no estadounidenses que presenten tipos adicionales de documentos de identidad.

● Algunas corporaciones estadounidenses cotizan sus acciones en bolsas internacionales para inversores que desean invertir en el mercado estadounidense pero no pueden hacerlo debido a obstáculos de entrada.

Pensamientos finales

¡Ahí lo tienes! Sí, puede invertir en acciones estadounidenses como ciudadano extranjero. Sin embargo, recuerde cumplir con algunas pautas antes de lanzarse al mercado de valores estadounidense.