Los 10 mejores fondos mutuos internacionales en India en 2023

Los fondos de capital que invierten principalmente en acciones de empresas que cotizan fuera de la India se conocen como fondos mutuos internacionales . Al aceptar un mayor riesgo relacionado con la inversión en mercados internacionales, estos fondos ayudan a diversificar la cartera de inversiones del fondo mutuo y ayudan a los fondos a generar mayores rendimientos.

1. Introducción

Los fondos de capital que participan en acciones de empresas que cotizan fuera de la India se conocen como fondos mutuos internacionales. Hacen posible que los inversionistas de la nación realicen inversiones en el exterior. Dado que ha abierto el acceso a la inversión extranjera, este tipo de inversión es una de las formas más sencillas de invertir en el mercado de valores mundial. Si tiene la intención de invertir en fondos extranjeros en la India, este artículo es para usted.

Los fondos de acciones, comúnmente denominados fondos internacionales, invierten en acciones de empresas que cotizan en bolsas de divisas. Los inversores son cada vez más conscientes de las alternativas de inversión globales a medida que más y más personas exploran las numerosas opciones de inversión. Invertir en estos fondos conlleva riesgos porque es un desafío seguir las fluctuaciones del mercado de una nación en medio de numerosos desarrollos económicos y globales.

Debido a la naturaleza errática de los mercados bursátiles locales, los inversores se sienten cada vez más atraídos por los fondos mutuos internacionales como una alternativa de inversión viable.

2. ¿Qué son los fondos mutuos internacionales?

Las inversiones en acciones de corporaciones extranjeras como Apple, Amazon, Barclays, Deutsche Bank, Fiat, Novartis, etc., se realizan a través de fondos de capital indios conocidos como fondos internacionales.

Gracias a los fondos mutuos internacionales, ya no es necesario lidiar con la tediosa y difícil tarea de seleccionar ciertas acciones extranjeras por su cuenta.

Con la ayuda de la cartera de participaciones internacionales del fondo, un administrador de fondos lo realiza en su nombre. Sin embargo, eso no es todo. Es tan simple invertir en un fondo internacional como en cualquier otro fondo mutuo.

Otros beneficios de invertir en fondos extranjeros incluyen:

• No requiere una cuenta de corretaje;

• No requiere LRS;

• Rendimientos históricos del 16 al 20 %; y

• Montos mínimos de inversión bajos.

3. Tipos de Fondos Mutuos Internacionales

Los fondos internacionales se pueden dividir ampliamente en tres categorías según las inversiones que realizan. Los principales fondos mutuos del mundo se dividen en 3 divisiones según cómo invierten.

Los fondos mutuos internacionales globales, regionales y sectoriales se incluyen en esta categoría.

1. Fondos Internacionales Globales

Hay un propósito para la frase "finanzas internacionales globales", a pesar de la apariencia de tautología. En lugar de centrarse en una sola nación, los fondos globales invierten en acciones de todo el mundo.

Por ejemplo, a través del PGIM Jennison Global Equity Opportunities Fund, el PGIM India Global Equity Opportunities Fund realiza inversiones en acciones de los Estados Unidos, Francia, Singapur, los Países Bajos, Suiza y otros países.

Los fondos internacionales y los fondos globales no son lo mismo. Un fondo global es aquel que realiza inversiones en empresas que operan en cualquier jurisdicción, incluida la propia del inversor y otras naciones del mundo. El único dinero disponible fuera del propio país se conoce como fondos internacionales.

2. Fondos Internacionales Regionales

Los fondos globales son la antítesis de los fondos mutuos internacionales regionales. Realizan inversiones exclusivamente en la bolsa de valores de una nación o región. Los fondos indexados son un buen ejemplo.

Siguen un índice único de un mercado (país). El Motilal Oswal S&P 500 Index Fund, por ejemplo, invierte en todas las acciones incluidas en el índice S&P 500 US.

Un fondo regional es un fondo que realiza inversiones en valores en un área geográfica determinada, como Europa, Asia, etc. La mayoría de los inversores invierten dinero en estos fondos para diversificar sus carteras en aquellas regiones que conocen bien.

3. Fondos Internacionales Sectoriales

Los fondos altamente especializados, conocidos como fondos sectoriales o temáticos, buscan aprovechar las ventajas de una industria en particular. Por ejemplo, bienes de consumo duraderos, salud y energía.

Un fondo de sector global realiza inversiones en industrias particulares en una nación extranjera. Esto permite a los inversores interesados en una industria específica financiar dichos proyectos y beneficiarse de ellos.

4. Fondos País

Un fondo país es, como su nombre lo indica, un fondo que realiza inversiones en una determinada nación. Un fondo de país, por ejemplo, podría invertir en acciones y otros activos ofrecidos, por ejemplo, por los Estados Unidos de América. Como resultado, es posible que los inversores centren sus expectativas de riesgo y rendimiento en un solo mercado, lo que simplifica la investigación y la evaluación.

4. Características de los Fondos Mutuos Internacionales

Diversificación

Los fondos internacionales brindan a los inversores una oportunidad fantástica para diversificar su cartera de inversiones porque compran acciones y activos de deuda en todo el mundo. Los inversores también pueden beneficiarse de las circunstancias del mercado local gracias a esto.

Riesgo

Es un desafío monitorear constantemente las condiciones sociales y económicas de un país extranjero cuando su cartera de inversiones incluye valores de esa nación. Adquirir una comprensión precisa y técnica sobre los movimientos de su mercado es igualmente desafiante. Como resultado, los fondos internacionales ahora están más expuestos al riesgo.

manejo de dinero

La necesidad de monitorear los movimientos del mercado global hace que el monitoreo del mercado en tiempo real sea crucial. Como resultado, las inversiones son gestionadas por gestores de fondos, que son personas cualificadas con amplia experiencia en la gestión de dichas inversiones.

Exposición

Los fondos internacionales invierten en instrumentos de renta variable y de deuda de diferentes países, lo que permite que los fondos se beneficien de la inversión aprovechando las situaciones económicas cambiantes del país. Esto ayuda a asegurar que la cartera de inversiones sufra las menores pérdidas posibles.

5. 10 mejores fondos mutuos internacionales para invertir en la India

ICICI Prudential US Bluechip Equity Fondo

Al invertir principalmente en acciones y valores relacionados con acciones de empresas que cotizan en bolsas de valores de renombre en los Estados Unidos de América, ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund busca proporcionar revalorización del capital a largo plazo a los inversores.

Nippon India US Equity Opportunities Fund

Objetivo de inversión: el programa invierte principalmente en acciones y valores relacionados con acciones de empresas que cotizan en bolsas de valores estadounidenses acreditadas, y el resto se destina a instrumentos de deuda y del mercado monetario en la India, con el objetivo de proporcionar revalorización del capital a largo plazo a los inversores.

Franklin India Feeder Franklin US Opportunities Direct Fund-Crecimiento

Franklin India Feeder - El principal objetivo de Franklin US Opportunities Growth Fund es invertir en mercados internacionales, específicamente en unidades de Franklin US Opportunities Growth Fund que, a su vez, inviertan en valores de empresas con sus principales operaciones en EE. UU.

Edelweiss Greater China Equity Fondo Off-shore

Un fondo de renta variable es Edelweiss Greater China Equity Offshore Fund Direct Plan-Growth. El primer día de 2013 vio el lanzamiento de este fondo. Bhavesh Jain y Bharat Lahoti son los administradores del fondo. La inflación a largo plazo puede ser superada por el fondo.

Factores esenciales

1. A partir del 10-11-2022, el NAV de Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund Direct Plan Growth fue de 34.163.

2. Con $ 1269 Cr en activos bajo administración (AUM) al 30 de septiembre de 2022, Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund Direct Plan-Growth es mayor que el promedio de la categoría.

3. El ratio de coste del fondo es del 1,44%.

Fondo de oportunidades de renta variable global de PGIM India

Un fondo de acciones es PGIM India Global Equity Opportunities Fund Direct Plan-Growth. El primer día de 2013 vio el lanzamiento de este fondo. Rahul Jagwani es el administrador del fondo. La inflación a largo plazo puede ser superada por el fondo.

Factores esenciales

1. A partir del 10-11-2022, el valor liquidativo de PGIM India Global Equity Opportunities Fund Direct Plan-Growth fue de 28,23.

2. PGIM India Global Equity Opportunities Fund Direct Plan-Growth tiene mayores activos bajo administración (AUM) que el promedio de la industria de 1254 Cr al 30-09-2022.

3. El ratio de coste del fondo es del 1,41%.

IDFC EE. UU. Equity Fondo de Fondo

IDFC Mutual Fund ofrece un producto de fondo mutuo internacional llamado IDFC US Equity FoF Direct - Growth. Este fondo se constituyó el 29 de julio de 2021; por lo tanto, ha existido durante un año y 3 meses. El fondo de tamaño mediano en su categoría, IDFC US Equity FoF Direct - Growth, con activos bajo administración (AUM) de 324 millones de rupias al 30 de septiembre de 2022. El índice de gastos del fondo, que es más bajo que el de la mayoría de los otros fondos internacionales fondos, es 0.42%.

• IDFC US Equity FoF Direct: durante el último año, la rentabilidad del crecimiento ha sido del -15,95 %. Ha producido una rentabilidad anual media del -9,77 % desde su lanzamiento.

• La mayoría de las inversiones del fondo están en la industria financiera. En comparación con otros fondos de la categoría, ha invertido menos en la industria financiera.

• JPMorgan Funds - US Growth Fund I alberga las cinco posiciones principales del fondo (ACC).

Fondo de renta variable flexible estadounidense DSP

El DSP US Flexible Equity Fund realiza inversiones en algunas de las empresas estadounidenses más grandes y reconocidas, incluidas algunas de las empresas de TI más grandes del mundo. Al realizar inversiones en BGF - US Flexible Equity Fund, lo logra. Busca prospectos atractivos a precios justos y se concentra en empresas sólidas, exitosas, con un valor justo y con flujo de caja libre.

Navi US Total Stock Market Fondo de fondo

Vanguard Total Stock Market ETF es donde Navi US Total Stock Market Fund of Fund invierte (VTI). VTI monitorea el desempeño de más de 4000 empresas de pequeña, mediana y gran capitalización CRSP US Total Market Index, que representa aproximadamente todo el mercado de valores de inversión de EE. UU. La NFO comenzará el 4 de febrero de 2022 y finalizará el 18 de febrero de 2022.

• Actualmente, solo este fondo en India ofrece la oportunidad de invertir en Vanguard, el inventor de estrategias económicas de administración de fondos pasivos.

• El tercer ETF más grande a nivel mundial es VTI. Sus activos totalizan $1,3 billones, o el 10% de todos los activos en fondos mutuos de acciones y ETF de EE. UU.

• El CRSP US Total Market Index es un índice completo y amplio con exposición a varias industrias. NASDAQ 100, un índice de gran capitalización con una mayor exposición al sector tecnológico, sirve como base para la mayoría de los fondos indexados centrados en EE. UU. que ahora están disponibles en India.

• Esta inversión puede proporcionar una cobertura potencial contra la disminución del valor del INR en relación con el USD.

SBI International Access US Equity FoF

SBI International Access - US Equity FoF es una estrategia de fondo de fondos con una estructura abierta. El plan invierte en unidades de uno o más ETF o esquemas de fondos mutuos que tienen su sede en el extranjero y que invierten principalmente en los mercados de EE. UU. para proporcionar una revalorización del capital a largo plazo.

Motilal Oswal Nasdaq 100 Fondo de Fondo (G)

El Motilal Oswal Nasdaq 100 Fund of Fund (G) es un esquema de renta variable internacional de renta variable estadounidense que invierte principalmente en acciones de renta variable internacional con el objetivo a largo plazo de generar riqueza.

6. Beneficios de los Fondos Extranjeros

Las ventajas de los fondos extranjeros son numerosas:

Diversificación Geográfica

Es un desafío para una nación clasificar continuamente en primer lugar. Por lo tanto, incluso si no tiene una oportunidad este año, puede tener una el año siguiente. Cada nación tiene su propio ciclo económico a nivel macroeconómico. Puede encontrar menos altibajos al hacer inversiones en otras naciones.

Diversificación de portafolios

Una cartera incluye inversiones de alto, medio y bajo riesgo. Uno puede compensar un mercado interno débil aprovechando el mercado internacional.

Objetivo financiero de inversión

Puede utilizar su exposición internacional para lograr sus objetivos financieros, como pagar la educación superior o ahorrar para la jubilación, diversificando su cartera de inversiones y utilizando divisas como apalancamiento.

7. ¿Quién debe invertir en fondos mutuos internacionales ?

Los inversores que están bien versados en los movimientos y operaciones de los mercados globales son aptos para invertir en fondos extranjeros .

Riesgo de inversión

1. Estos fondos no son adecuados para inversores que no estén dispuestos a asumir los riesgos asociados con los mercados de valores porque sus carteras de inversión consisten principalmente en valores de renta variable de mercados internacionales.

2. La cantidad de riesgo varía según la edad del inversionista, el costo de vida y la motivación para acumular efectivo. El nivel de riesgo para un inversor de 25 años será diferente al de un inversor de 50 años.

3. Esos inversionistas invierten en fondos internacionales para diversificar su cartera actual. Esto garantizará que su dinero se invierta en activos en los mercados internacionales y les permitirá beneficiarse de las fluctuaciones del mercado allí también.

4. Los inversores que conocen bien la economía regional y el entorno del mercado pueden invertir en fondos internacionales.

8. ¿Cómo funcionan los fondos mutuos internacionales?

La estructura utilizada por los fondos mutuos internacionales es un alimentador maestro. El dinero del inversionista se coloca en el fondo alimentador, que invierte en el fondo maestro como parte de una estructura de tres niveles. Finalmente, los fondos son invertidos en el mercado por el fondo maestro.

En India, invertir en fondos extranjeros es equivalente a invertir en un fondo de acciones. El administrador del fondo invierte el dinero en acciones de empresas que se negocian en bolsas fuera de la India. El administrador del fondo puede invertir directamente en las acciones, en fondos internacionales ya establecidos o en una cartera prefabricada de activos en el extranjero. Estas inversiones son administradas por compañías indias de fondos mutuos, que están sujetas a la regulación SEBI.

9. ¿Cómo elegir un fondo mutuo internacional?

Para elegir los mejores fondos mutuos internacionales en India , se deben seguir los pasos que se enumeran a continuación:

• Es necesario examinar el historial del fondo.

• Esté atento a los administradores de fondos calificados y experimentados.

• El plan debe potenciar la cartera actual.

• Para conocer todos los costos y gastos subyacentes, lea atentamente el documento.

• Para evitar la doble imposición, asegúrese de que la nación que seleccione tenga un tratado fiscal con la India.

10. Impuesto sobre fondos mutuos internacionales en India

A pesar de tener inversiones en acciones como su activo subyacente, existe una ligera peculiaridad en la forma en que se gravan los fondos mutuos en el extranjero. Tiene sentido suponer que serán gravados de la misma manera que todos los demás fondos mutuos de capital en la India. Sin embargo, esto no es cierto. Los rendimientos de fondos internacionales se gravan de la misma manera que los rendimientos de fondos de deuda. Una ganancia de capital ocurre cuando gana por vender su inversión. Las ganancias de capital de la venta de su inversión se gravan en función del tiempo que la poseyó, de acuerdo con el esquema de tributación de la deuda. Lo mismo ocurre con los fondos extranjeros:

Ganancia de capital a corto plazo (STCG):

Las ganancias de capital a corto plazo se aplican si redime su inversión en fondos en el extranjero dentro de los tres años. Sus ingresos aumentan con estas ganancias o ganancias, que luego se gravan de acuerdo con el tramo impositivo en el que se encuentra.

Ganancia de capital a largo plazo (LTCG):

Además, si invierte durante tres años o más, sus rendimientos se clasifican como ganancias de capital a largo plazo (LTCG). Después de la indexación, la tasa impositiva sobre estas ganancias es del 20%.

11. Factores a considerar antes de invertir en fondos extranjeros

A la hora de invertir en fondos extranjeros, es necesario tener en cuenta una variedad de variables:

1. Riesgos cambiarios: A medida que su inversión en rupias se convierte en dinero extranjero, este es el riesgo que ocurre con mayor frecuencia. Por lo tanto, antes de canjear fondos mutuos en el extranjero, es crucial verificar las tasas de cambio.

2. Riesgos políticos y económicos: diferentes países pueden experimentar eventos políticos, lo que podría aumentar los riesgos de imprevisibilidad para los inversores.

3. Objetivo de inversión: el objetivo de inversión debe alinearse con sus requisitos financieros. Para las inversiones de fondos mutuos en el extranjero, se recomienda un horizonte de inversión de cinco a siete años.

4. Elegir el país/región correcto: si bien los países en desarrollo son más riesgosos, ofrecen recompensas predecibles y poco riesgo. Invertir siempre es una buena idea en países con un gobierno corporativo sólido y un marco legal sólido.

12. Pensamientos finales

Los inversores que deseen capitalizar el crecimiento económico en otras economías pueden considerar invertir en fondos internacionales. Estos inversores están preparados para realizar inversiones a largo plazo y tienen una alta tolerancia al riesgo. Debe enfatizarse que los inversores experimentados y bien informados son los más adecuados para este tipo de transacciones. Al evaluar su nivel de comodidad y tolerancia al riesgo, busque los mejores fondos mutuos internacionales disponibles en la India.