全球围剿币安，为何比特币监管接踵而来？

刚刚过去的这个周末，全球交易量最大的加密货币交易所币安(Binance)在日本、英国和加拿大都遇到了障碍。这是对目前火爆的比特币和其他数字资产交易的最新监管打击。

币安遭围剿

英国的主要金融监管机构金融行为监管局(Financial Conduct Authority, 简称FCA)上周六告诉消费者，币安在当地的部门不得开展与受监管金融活动有关的业务。

去年6月，币安收购了一家受FCA监管的实体，并利用该实体提供使用英镑、欧元的加密货币交易服务。

自今年1月以来，FCA要求所有提供加密货币相关服务的公司进行注册，并证明它们遵守了反洗钱规定。然而，本月早些时候，FCA表示，只有五家公司进行了注册，绝大多数公司并未遵守相关规定。

上周五，日本金融厅向币安发布了三年来的第二次警告，称该公司未在日本注册运营。

同一天，币安决定停止在加拿大安大略省的运营。过去一个月，安大略省当局已向至少三家其他加密货币交易所发出通知，指控它们未能遵守监管规定。

受此影响，比特币一度在上周末暴跌，不过自周日反弹，周一升至340906美元，收复周末跌幅，但仍低于四月中的6.3万美元。

币安已经在其他国家也面临麻烦。在德国，今年4月，金融监管机构警告币安，如果它提供追踪微软(Microsoft)和苹果(Apple)等公开上市公司的数字代币，将面临罚款。

币安还在接受美国司法部和美国税务当局的调查，以确定洗钱者或逃税者是否能够将该交易所用于其特定目的。

在监管机构加强审查的背景下，比特币经历了剧烈波动。今年年初，比特币表现稳健，并在4月份将其价格推高至近6.5万美元的历史高点。这种数字货币几乎抹去了所三位数的涨幅，并在今年一度转而持平。

监管为何接踵而来？

比特币诞生初衷就是对中央机构的反动，去中心化、资产自主权等核心价值深耕于社群，较难追踪背后身分、代币性质的多元化、能无国界自由流动等特性，都令政府难以下手；如何适应快速演变的区块链世界、制定合宜的监管框架也相当棘手。

中国、印度、土耳其和尼日利亚等主要经济体正在计划或已经限制加密货币交易。有关部门对交易所可能如何洗钱犯罪活动的收益，或帮助税务犯罪者，或接待加密货币诈骗的犯罪者持谨慎态度。

中国选择直接重拳整顿，从早期 2017 年月对加密货币严密监管，多年前就禁止了国内的加密货币交易所，今年5月，中国金融监管机构发布了一项严厉声明，禁止银行和支付公司处理与加密货币相关的业务，并提醒消费者注意虚拟货币的危险。中国四川省更于6月20日直接对省内26间矿厂进行强制断电。

Fed副主席Randal Quarles今年5 月向彭博社表示：“联邦机构需要时间构思正确的监管方法，然后才能创建监管框架。”

欧盟去年 9 月提出《加密市场监管规则》（MiCA）草案，力图 4 年内架构一套完整加密货币法律框架。

瑞典央行（Riksbank） 行长 Stefan Ingves 六月初表示，比特币和其他加密货币不太可能躲过政府监管，因全球监管机构对近来投资热潮反应不少。

“当一种资产规模大到某程度时，消费者利益和洗钱相关的疑虑就会开始受关注，正因为这样，所以有充分理由相信加密货币监管会降临。”Stefan Ingves说。

全球央行官员普遍对加密货币领域抱持怀疑与否定的立场，尤以英国央行行长Andrew Bailey为代表，他认为比特币等加密货币不仅缺乏价值的稳定性，且市场的投机情绪太过高涨，甚至警告投资者要有“赔光钱”的准备。

全球央行官员普遍对加密货币领域抱持怀疑与否定的立场，尤以英国央行行长贝利（Andrew Bailey）为代表，他认为比特币等加密货币不仅缺乏价值的稳定性，且市场的投机情绪太过高涨，甚至警告投资者要有“赔光钱”的准备。

投资机构与市场评论

Quantum Economics首席执行官Mati Greenspan指出，需要明确的是，币安并未被英国政府所禁止，这绝不表明英国监管机构对加密资产的政策转变。

Global Block交易员Alexandra Clark写道，上周在每周价格图表上的收盘价提供看涨信号，表明比特币价格可能出现趋势逆转。

Delta Exchange首席执行官Pankaj Balani在电子邮件中表示：“我们预计比特币整合将在接下来的几周内继续进行，直到做出决定性的举动。如果全球宏观环境因全球流动性放缓而恶化，预计比特币可能会突破3万美元的关键水平，并挑战上一个周期的高点2万美元。在那之前，比特币可能会在这个范围内，并且可以在4.2万美元以上设置一个经典的牛市陷阱。”

Bit Ooda首席战略官Sam Doctor提到说，随着算力下降和大多数中国矿工下线，对于仍然活跃的矿工来说，这项业务应该会变得更容易，并可能获得更高的利润。